Привет! Вот что я узнал, когда обратился за помощью. Не знаю, хотели ли вы это услышать, но вот. 🙂
1. Основные характеристики MVP
Как минимум, ваш обмен должен включать:
- Учетные записи пользователей и KYC/AML: регистрация, проверка личности (базовая многоуровневая KYC для соблюдения нормативных требований).
- Интеграция кошелька: кастодиальные или некастодиальные кошельки для депозита/вывода средств (BTC, ETH, USDT — хорошие варианты для начала).
- Торговый движок: движок, который может обрабатывать типы ордеров (рыночные, лимитные) и быстро исполнять сделки.
- Книга ордеров и история торгов: прозрачный просмотр ордеров на покупку/продажу в режиме реального времени.
- Платежная система Fiat On/Off: банковские переводы, карты или платежные шлюзы (в зависимости от юрисдикции).
- Панель управления администратора: для мониторинга транзакций, управления пользователями, обработки оповещений о соответствии.
- Уровень безопасности: 2FA, подтверждения по электронной почте, белый список вывода средств, мониторинг сеанса.
- Поддержка и уведомления: базовые тикеты и оповещения (электронная почта/SMS/Telegram).
Совет MVP: не пытайтесь стать Binance с первого дня — начните с нескольких торговых пар и масштабируйтесь.
2. Лучшие практики обеспечения безопасности
- Безопасность — это основополагающий фактор на криптобиржах.
- Холодное хранение: храните большую часть (90%+) средств в офлайн-кошельках с мультиподписью.
- Управление рисками «горячего» кошелька: в «горячих» кошельках хранятся только небольшие операционные средства.
- Шифрование и сегментация: шифрование пользовательских данных, разделение критически важных систем (торговый движок, сервис кошелька, база данных).
- DDoS-атаки и ограничение скорости: защита от простоев и злоупотреблений.
- Регулярные аудиты и тесты на проникновение: нанимайте сторонние компании по безопасности.
- Мониторинг транзакций: AML, оповещения о подозрительной активности, проверка скорости вывода средств.
3. Технологический стек
- Типичные варианты стека, которые вы увидите:
- Бэкэнд: Go, Rust, Java или Node.js (Go и Rust предпочтительны для торговых движков из-за производительности).
- Фронтенд: React, Next.js, Vue.js для панелей управления и торгового пользовательского интерфейса.
- База данных: PostgreSQL, Redis (для кэширования данных книги заказов).
- Интеграции блокчейна:
- Используйте официальные клиентские SDK (например, Web3.js, Ethers.js, Bitcoin Core JSON-RPC).
- Сервисы промежуточного программного обеспечения, такие как Fireblocks, Coinbase Custody, BitGo, если вам требуется хранение корпоративного уровня.
- Инфраструктура: Docker, Kubernetes, AWS/GCP/Azure (мультирегиональная для резервирования).
4. Правила и соответствие
Это сильно различается в зависимости от юрисдикции:
- Лицензирование: Лицензия на перевод денег (США), VASP (ЕС в рамках MiCA), MAS (Сингапур) и т. д.
- KYC/AML: используйте таких поставщиков, как Sumsub, Jumio, Onfido, для проверки личности.
- Правило перемещения: В зависимости от того, где вы работаете, вам может потребоваться соблюдать Правило перемещения FATF при переводах криптовалют.
- Юридическое лицо: Многие стартапы, прежде чем расширяться, регистрируются в регионах, благоприятных для криптовалют (например, Эстония, Литва, Дубай, Сейшельские Острова).
⚠️ Всегда обращайтесь за юридической консультацией на целевых рынках — ошибки регулирования обходятся дорого.
5. Управление ликвидностью
Самое большое препятствие для новых бирж. Варианты:
- Поставщики ликвидности/маркет-мейкеры: сотрудничайте с фирмами, которые предоставляют глубину книги заказов (например, GSR, Jump Trading, Wintermute).
- Агрегация бирж: подключите свою книгу заказов к более крупным биржам через API для зеркалирования ликвидности.
- Стимулы: скидки с комиссий, добыча ликвидности или вознаграждения для первых пользователей.
- Начните с малого: сосредоточьтесь на 2–3 парах с большим объемом (BTC/USDT, ETH/USDT), прежде чем добавлять активы с длинным хвостом.
6. Решения White-Label
Если вам нужен быстрый выход на рынок, вы можете начать с таких платформ «white label», как:
АльфаПойнт
Модуль
HollaEx
ChainUP
Это позволяет вам получить работающую биржу, которую можно настроить под себя, но при этом приходится жертвовать контролем и масштабируемостью. Некоторые биржи запускаются по схеме «white label», а затем, набрав обороты, перестраивают её самостоятельно.
✅ Практический совет: определитесь заранее, хотите ли вы стать кастодиальной биржей (вы удерживаете средства пользователей, больше ответственности, но более плавный пользовательский интерфейс) или некастодиальной/гибридной (средства остаются у пользователей, меньше нормативной нагрузки, но более сложный пользовательский интерфейс).
Hello, this is what I found out when I used some help. Don't know if something like this you wanted to hear but here we go. 🙂
1. Core Features for an MVP
At a minimum, your exchange should include:
- User Accounts & KYC/AML: Registration, identity verification (basic tiered KYC to comply with regulations).
- Wallet Integration: Custodial or non-custodial wallets for deposit/withdrawal (BTC, ETH, USDT are good starters).
- Trading Engine: Matching engine that can handle order types (market, limit) and execute trades quickly.
- Order Book & Trade History: Transparent real-time view of buy/sell orders.
- Fiat On/Off Ramp: Bank transfers, cards, or payment gateways (depending on jurisdiction).
- Admin Dashboard: For monitoring transactions, managing users, handling compliance alerts.
- Security Layer: 2FA, email confirmations, withdrawal whitelisting, session monitoring.
- Support & Notifications: Basic ticketing and alerts (email/SMS/Telegram).
MVP tip: Don’t try to be Binance from day one — start with a few trading pairs and scale.
2. Security Best Practices
- Security is make-or-break in crypto exchanges.
- Cold Storage: Keep the majority (90%+) of funds offline in multisig wallets.
- Hot Wallet Risk Management: Only small operational funds in hot wallets.
- Encryption & Segmentation: Encrypt user data, separate critical systems (trading engine, wallet service, database).
- DDoS & Rate Limiting: Protect against downtime and abuse.
- Regular Audits & Pen Tests: Hire third-party security firms.
- Transaction Monitoring: AML, suspicious activity alerts, withdrawal velocity checks.
3. Tech Stack
- Typical stack choices you’ll see:
- Backend: Go, Rust, Java, or Node.js (Go and Rust are favored for trading engines because of performance).
- Frontend: React, Next.js, Vue.js for dashboards and trading UI.
- Database: PostgreSQL, Redis (for caching order book data).
- Blockchain Integrations:
- Use official client SDKs (e.g., Web3.js, Ethers.js, Bitcoin Core JSON-RPC).
- Middleware services like Fireblocks, Coinbase Custody, BitGo if you want enterprise-grade custody.
- Infrastructure: Docker, Kubernetes, AWS/GCP/Azure (multi-region for redundancy).
4. Regulations & Compliance
This varies a lot by jurisdiction:
- Licensing: Money Transmitter License (US), VASP (EU under MiCA), MAS (Singapore), etc.
- KYC/AML: Use vendors like Sumsub, Jumio, Onfido for ID verification.
- Travel Rule: Depending on where you operate, you may need to comply with FATF Travel Rule for crypto transfers.
- Legal Entity: Many startups incorporate in crypto-friendly regions (e.g., Estonia, Lithuania, Dubai, Seychelles) before expanding.
⚠️ Always get legal counsel in your target markets — regulatory mistakes are expensive.
5. Liquidity Management
Biggest hurdle for new exchanges. Options:
- Liquidity Providers/Market Makers: Partner with firms that provide order book depth (e.g., GSR, Jump Trading, Wintermute).
- Exchange Aggregation: Connect your order book to larger exchanges via APIs to mirror liquidity.
- Incentives: Fee rebates, liquidity mining, or rewards for early users.
- Start Small: Focus on 2–3 high-volume pairs (BTC/USDT, ETH/USDT) before adding long-tail assets.
6. White-Label Solutions
If you want speed-to-market, you could start with white-label platforms like:
AlphaPoint
Modulus
HollaEx
ChainUP
These give you a functioning exchange you can customize, but you trade off control and scalability. Some exchanges launch on a white-label, then rebuild in-house once they have traction.
✅ Practical Tip: Decide early if you want to be a custodial exchange (you hold users’ funds, more liability but smoother UX) or non-custodial/hybrid (funds remain with users, less regulatory burden but harder UX).
Автоматический перевод:
