Компания Stake исправила свою систему противодействия отмыванию денег в 2025 году. А что насчет игроков, которым было отказано в доступе к средствам до этой даты?

Краткое содержание: Страдающий от игровой зависимости человек с СДВГ проиграл 35 000 долларов в Stake после того, как самоисключение не сработало. Когда Stake обвинил меня в «обходе системы безопасности»,

Я тестировал эти системы в течение 2 лет. Они принимали «денежных курьеров», «мусорщиков SOTA» и террористов, внесенных в список ООН, без единого предупреждения. Stake обновил системы в январе 2025 года — это хорошо для нынешних игроков, — но что будет со всеми, кто пострадал раньше?

CasinoGuru не смог помочь (что вполне понятно — доказательства собраны за годы). Публикую это как предупреждение.

Что я обнаружил (тестирование 2023-2024 гг.)

Системы AML Stake приняли запрос без срабатывания каких-либо флагов:

Принимаются следующие имена:

"Денежный мул"

"МУСОРОВАЯ МАШИНА"

"КИМ ЧОН ЫН"

Принятая профессия:

"Профессиональный преступник, член мафии, грабитель банков"

Принимаемый адрес:

"Петля к ручью Мани-Лаундри, Ямайка"

Изменения в личности:

Аккаунт "terroriststate": более 40 изменений за 6 дней — ни одного предупреждения.

Один тест: 9 смен личности за 11 минут — ни одного предупреждения.

Должностные лица, находящиеся под санкциями OFAC и имеющие реальные даты рождения, - приняты.

Террористы, внесенные в список ООН, - приняты

Всего: более 24 изменений личности в тестовых учетных записях. Ни одного предупреждения. Ни одного обнаружения.

Заявления компании Stake за февраль 2023 года: сравнение с реальностью

«Аккаунты блокируются при первом же обнаружении»

Реальность: «террористическое государство» действовало более 10 месяцев, и его так и не удалось обнаружить.

"Изменения в процедуре KYC были немедленно зафиксированы."

Реальность: 9 изменений за 11 минут. Ни одного предупреждения.

«Активная политика противодействия отмыванию денег»

Реальность: В качестве клиентов принимали «денежных курьеров» и террористов ООН.

Каждое утверждение можно проверить. Каждое утверждение ложно.

Капитальный ремонт в январе 2025 года

В январе 2025 года компания Stake значительно улучшила свои системы противодействия отмыванию денег и верификации. Это действительно хорошо для нынешних игроков.

Но это вызывает вопросы:

Если новые системы работают, то какими были старые системы? Театральными. Мои испытания это доказали.

Почему масштабные изменения были запланированы на январь 2025 года? Давление со стороны регулирующих органов? Юридические риски? Неисправность внутренних систем приема?

А что насчёт игроков, пострадавших в 2020-2024 годах? Им отказали в выводе средств за «нарушения правил противодействия отмыванию денег». Их забанили за «несоблюдение требований KYC». Все они были привлечены к ответственности по стандартам, которых не существовало.

Основная проблема

Исправление систем не исправляет грехи.

В период с 2020 по 2024 год компания Stake использовала системы, принимающие "MONEY MULE" в качестве действительного имени клиента. В течение этого же периода они отклоняли средства игроков, ссылаясь на "нарушение политики противодействия отмыванию денег".

Если игроку в 2023 году отказали в выплате 10 000 долларов за «подозрительную деятельность», но система Stake не смогла распознать «SOTA GARBAGE» как поддельное имя, что это говорит о законности отказа?

Нельзя навязывать правила, которых не существует.

Почему CasinoGuru не смог помочь

Их политика шестимесячного срока превращает мои многолетние доказательства в «нераскрытое дело». Это не критика — их политика существует не просто так.

Но это выявляет пробел: что происходит, когда неправомерные действия оператора длятся годами?

Для других игроков

В данный момент на кону стоит: системы 2025 года, похоже, улучшены. Хорошие новости.

Запрет на выделение средств в 2020-2024 годах: указанные «нарушения антимонопольного законодательства» могли быть связаны с системами, принимавшими «денежные посредники».

Ваше отрицание заслуживает тщательного изучения.

Проблемные игроки: самоисключение до 2025 года было неэффективным.

То же устройство = новый аккаунт. Не обнаружено.

Вопрос, стоящий на кону

Если Stake признает, что системы, действовавшие до 2025 года, были неадекватными (и их модернизация это доказывает), то какова их позиция в отношении игроков, пострадавших от этих систем?

Три года. Никакой активности. Буду рад ответу.

Вопрос к этому сообществу

У кого-нибудь ещё наблюдались подобные проблемы:

• Самоисключение, которое не сработало в Колде?
• Отказы в финансировании со ссылкой на «нарушения антимонопольного законодательства» (2020-2024 гг.)?
• Молчание при запросе ответов?

Интересно, это единичный случай или закономерность?

Доказательство

• Всё задокументировано:
• Записи экрана (с отметкой времени)
• Транзакции в блокчейне (подлежащие публичной проверке)
• Переписка по поводу кольев
• Обмен на Trustpilot
• Блокчейн — это неизменяемая информация. Это может проверить любой.

Заключительная мысль

Я страдаю игровой зависимостью и СДВГ. Проиграл 35 тысяч долларов, серьезно повредил здоровью. Когда я пожаловался, меня обвинили в «обходе системы безопасности», которой не существовало. Когда я доказал ложность их утверждений, — молчание. Когда регулирующие органы приняли меры, они перестроили системы.

Но они так и не обратились к игрокам, пострадавшим до этой реорганизации.

Исправление будущего — это хорошо. Но оно не исправляет прошлое.

С удовольствием отвечу на ваши вопросы. Все заявления задокументированы и поддаются проверке.

Большое спасибо команде модераторов Casino Guru за публикацию моего аккаунта здесь 🙂

Буду признателен, если другие пользователи поделятся своими историями здесь.

Привет,

Исходя из результатов рассмотрения вашей жалобы и предоставленной информации, мы, и я в том числе, к сожалению, не разделяем ваши выводы.

Правила четко запрещают создание нескольких учетных записей. Это относится ко всем случаям, независимо от причины, включая ситуации, когда игрок впоследствии признает наличие у него проблем с азартными играми. Интерпретация повторных нарушений правил как приемлемых или оправданных отражает личную точку зрения, а не объективный стандарт.

Создание и использование нескольких учетных записей, преднамеренная смена личности или обход известных мер безопасности не могут рассматриваться как тестирование системы или доказательство неправомерных действий оператора. Эти действия выходят за рамки законных жалоб и, следовательно, не могут рассматриваться как таковые.

Важно также уточнить, что механизмы противодействия отмыванию денег, проверки личности клиента и самоисключения не предназначены для гарантии того, что целеустремлённый человек не сможет нарушить правила. Это меры контроля, основанные на оценке рисков, а не замена личной ответственности. Проверка не происходит автоматически при каждой попытке регистрации и не предназначена для предотвращения повторных злоупотреблений в режиме реального времени.

Я понимаю, что игровая зависимость — это серьезная проблема, и мы искренне призываем всех, кого она затронула, обратиться за помощью и предпринять шаги, чтобы полностью избегать игорных заведений. Однако в конечном итоге ответственность за соблюдение правил казино и за отказ от азартных игр в случае самоисключения лежит на игроке.

По этим причинам мы не считаем, что повторная активность на нескольких учетных записях или исторические системные ограничения могут служить основанием для аннулирования прошлых решений, принятых в соответствии с правилами, действовавшими на тот момент.

Пожалуйста, позаботьтесь о себе и обратитесь за профессиональной помощью, направленной на выздоровление, а не на обвинения задним числом. 🙏

Спасибо за подробный ответ. Я ценю уделенное время, хотя считаю, что моя жалоба была сформулирована неверно. Позвольте мне внести ясность.

Что вы затронули:

• В условиях использования запрещено создание нескольких учетных записей (согласен — я нарушил условия использования).
• Личная ответственность существует (согласовано — у игроков есть обязательства).
• Системы не дают гарантий (согласен — ни одна система не идеальна).
• Меры контроля, основанные на оценке рисков, не являются барьерами в режиме реального времени (согласен — борьба с отмыванием денег часто начинается постфактум).
• Если бы моя жалоба сводилась к простому "Я нарушил правила и меня забанили", ваш анализ был бы совершенно верен.

Что на самом деле говорится в моей жалобе:

Моя претензия не в том, что системы Stake были несовершенны. Проблема в том, что Stake делала КОНКРЕТНЫЕ ПУБЛИЧНЫЕ ЗАЯВЛЕНИЯ об этих системах, ССЫЛАЛАСЬ на них, чтобы отказать мне в удовлетворении моего требования, и эти заявления ДОКАЗАТЕЛЬНО были ЛОЖНЫМИ.

Публичные заявления компании Stake (февраль 2023 г.):

«Эти аккаунты были заблокированы при первом же обнаружении».

«Как только вы попытались изменить данные KYC, это действие было отмечено как подозрительное».

Компания Stake проводит активную политику противодействия отмыванию денег.

• Что я задокументировал:
• Аккаунт "terroriststate" действовал более 10 месяцев, за это время было совершено более 17 смен личности, и его так и не обнаружили.
• 9 смен личности за 11 минут — ни одного срабатывания сигнализации.
• "MONEY MULE" принимается в качестве допустимого имени клиента.
• В качестве профессии принята профессия «профессиональный преступник, член мафии, грабитель банков».
• Приняты в список террористов ООН на основании достоверных биографических данных.

Отличие:

Вы описываете «контроль на основе оценки рисков», который может не охватывать все возможные случаи. Я согласен, что такие системы существуют.

Но компания Stake не заявляла о наличии «контроля рисков». Компания Stake утверждала:

• Немедленное обнаружение ("самое раннее обнаружение")
• Отметка в режиме реального времени («отметка подается немедленно»)
• Активная политика («активная борьба с отмыванием денег»)

Это конкретные, проверяемые утверждения, а не общие оговорки о несовершенстве систем. Каждое утверждение было проверено. Каждое утверждение оказалось ложным.

Система, которая не принимает "денежный курьер" за очевидный признак мошенничества, принимает "профессиональный преступник" за род занятий и допускает 9 смен личности за 11 минут без единого предупреждения, — это не "контроль рисков, который не идеален". Это вообще не контроль.

Сам вопрос:

Я беру на себя ответственность за нарушения Условий использования. Это никогда не оспаривалось.

Вопрос в том: может ли казино ссылаться на «меры безопасности», чтобы отказать игроку в возмещении ущерба, если эти меры не работают?

Может ли Stake обвинить меня в "обходе" механизмов контроля, принимающих "денежных мулов"?

Ваш ответ не затрагивает этот вопрос.

Я ценю работу CasinoGuru и понимаю вашу политику. Я буду добиваться разрешения проблемы другими способами.

Спасибо за ваше сообщение.

Если у вас возникнут какие-либо трудности с онлайн-казино, пожалуйста, не стесняйтесь подавать жалобу. Мы будем расследовать случаи ответственной игры и проблемной азартной игры, как только они возникнут.

Я искренне надеюсь, что вам не придётся обращаться за подобной помощью в будущем.

(Я бы сказал, что то, что вы описываете, больше связано с вашими попытками обойти систему, чем с поиском разумной позиции по отношению к зависимым игрокам. Если вы, конечно, не возражаете.)

Отсутствие "MULE", на мой взгляд, является доказательством сбоя системы, если вы сознательно использовали другие регистрационные данные.

Именно на этом и основана работа системы в казино, а не на том, что именно означает вход в систему.