Вопрос об азартных сайтах с лицензией Кюрасао, использующих неверный код категории продавца. (Страница 390)

Спасибо, дорогая, я ценю тебя.

Только что позвонил в банк, жалоба находится в отделе по рассмотрению жалоб. Я спросил, сколько времени это займет, мне сказали, что ответ может занять 8 недель. Я спросил, были ли эти транзакции рассмотрены как возвратные платежи, ее ответ: «Я не могу вам сказать», говорит, что все это не так. Я готов поспорить, что они этого не сделали, или жалоба будет отклонена, даже несмотря на то, что я отправил убедительные доказательства мошеннического бизнеса и отчеты о преступной деятельности в полицейский участок и т. д. и т. п. Это ведь не похоже на то, что банк платит сейчас, не так ли?

Это раздражает, что Barclays отклонил мой, сказав, что это азартные игры, а затем ничего не сделал, пока я не пожаловался, то же самое, что вы говорите, что они не должны возмещать, и это не азартные игры, потому что торговцы продают случайные вещи. Это Lloyds Visa, позвольте мне узнать, что я отправил в Barclays, если это так, также вы перешли на MCC или товар не получен? И это кредитная карта Lloyds или дебетовая?

Идентификатор конверта Docusign: AC5E217A-4FE1-483F-90B5-AB80584F0727

Я пишу, чтобы официально запросить возврат платежа за недавние транзакции, обработанные на моем счете. Подробности транзакции следующие.

Дата транзакции: 13/9/24 и 16/9/24 и 19/9/24

Сумма: 104,14, 208,24, 104,54, 104,54 и 100,26, 107,54 (приблизительные суммы, поскольку они увеличились)

Название продавца: Balon tech ltd, Newton OS ltd, ZPDG и Wbazar.

Как человек, борющийся с игровой зависимостью, я несколько лет назад заблокировал свои счета, чтобы предотвратить любые транзакции, связанные с азартными играми (дебетовые карты). Я также оформил кредитную карту, потому что не могу снимать наличные, а все транзакции, связанные с азартными играми, блокируются.

К сожалению, недавно я снова сорвался и внес средства в онлайн-казино. Несмотря на блокировку азартных игр, казино наняло мошеннического торговца, чтобы скрыть истинную природу транзакции, тем самым обойдя блокировку, используя неверный код категории торговца (MCC).

Эта практика, известная как «отмывание транзакций», является прямым нарушением правил VISA 12.7 и квалифицирует транзакцию для возврата платежа. Намеренное использование казино мошеннического торговца для обхода блокировки азартных игр является явным нарушением правил VISA. Если бы MCC был установлен правильно, транзакция не была бы авторизована, обратите внимание, что я знаю, что вам было бы сложно заблокировать измененный MCC, однако вам следует заполнить возврат платежа/раздел 75, поскольку эти компании не предоставляли товары или услуги, я также нашел доказательства двух недавних случаев FOS, которые подтверждают инициирование возврата платежа.

Я предпринял упреждающие шаги по установлению ограничительных мер для предотвращения азартных игр, однако преднамеренная и незаконная практика отмывания транзакций использовала уязвимость в системе, что позволило осуществить эту транзакцию, несмотря на блокировку.

Хотя я авторизовал транзакцию, я не получил никаких товаров или услуг от этого торговца. Средства были направлены в онлайн-казино, которое использовало этого торговца для обхода ограничений на азартные игры на моем счете. Ожидаемая дата доставки любых товаров или услуг, если применимо, будет такой же, как и дата транзакции. Однако, поскольку никаких товаров или услуг торговец не предоставил, я запрашиваю возврат платежа.

Обратите внимание, что многочисленные транзакции с наличными были заблокированы, поскольку эти компании пытались обойти какие-либо коды торговцев.

В свете этих обстоятельств я любезно прошу вас обработать возврат платежа на всю сумму транзакции. Я ценю ваше понимание и оперативное внимание к этому вопросу. Не могли бы вы также предоставить контактные данные этих транзакций, чтобы я мог сообщить о мошенничестве в Action.

Спасибо за вашу помощь.

вставьте имя

Просто отметьте, что вам необходимо внести изменения в данные кредитной карты.

Это дебетовая карта.

Также для тех, кто только что получил это

В Ср, 22 Янв 2025 в 14:38, LiveCaseTargeting

<Интеллект.С > написал:

Дорогой ******,

Благодарим вас за жалобу, которую вы подали на SKINS ONLY LTD. Мы провели предварительное рассмотрение и присвоили вашему делу номер PV/0289/2025.

Наши полномочия дискреционны, что означает, что мы не обязаны расследовать все, о чем нам сообщают. Мы получаем большое количество жалоб, и у нас нет ресурсов, чтобы расследовать все, о чем сообщают. Целью любого расследования является защита широкой общественности и/или бизнес-сообщества.

Мы уделяем первостепенное внимание полученным жалобам и уделяем особое внимание компаниям, представляющим наибольший риск причинения вреда обществу.

В связи с конфиденциальным характером нашей работы мы не будем предоставлять вам никаких дальнейших обновлений и свяжемся с вами только в том случае, если нам потребуется дополнительная информация.

Если мы решим провести расследование, мы не будем связываться с вами, чтобы сообщить вам результат. Мы можем выпустить пресс-релиз, если мы представим ходатайство о ликвидации компании в интересах общественности и суд вынесет постановление или если директор будет дисквалифицирован.

Спасибо, что нашли время связаться с нами. Мы серьезно относимся ко всем сообщениям о возможных нарушениях и внимательно изучим всю предоставленную вами информацию.

С уважением,

Z El Jaouhari | Группа по обеспечению соответствия и нацеливанию | Службы расследования и обеспечения соблюдения

Служба по вопросам несостоятельности – Обеспечение экономической уверенности | 3-й этаж, Cannon House, 18 Priory Queensway Birmingham, B4 6FD

www.gov.uk/insolvency-service

############################ Это письмо является конфиденциальным и предназначено исключительно для использования лицом или организацией, которым оно адресовано. Если вы не являетесь предполагаемым получателем, то вы получили это письмо по ошибке, и любое использование, распространение, пересылка, печать или копирование строго запрещено. Вам следует связаться с отправителем по ответу, а затем удалить все материалы из вашей системы. Чтобы узнать, как Служба по делам о несостоятельности использует вашу личную информацию , нажмите здесь. www.gov.uk/insolvency-service

У вас был блок азартных игр? Если да, то сохраните большую часть моего документа, но удалите кредитную карту и раздел 75. Если нет, то вы можете столкнуться с неправильным MCC, банки, похоже, не слишком обеспокоены незаконными азартными играми, только мошенничеством класса, если вы не авторизовали и т. д., так что, возможно, лучше под товаром, который не получен

Да, у меня были блокировки от азартных игр.

Я думаю, это очень помогает, поскольку это означает, что применяется VISA 12.7.

Обязательно настаивайте на этом, Lloyds может быть другим, но жалобы и споры Barclays говорят о том, что они никогда не использовали этот код, поскольку он применяется крайне редко/кто-то из-за него отзывал платеж.

Я думаю, что лучший способ, и это всего лишь мнение, — это действительно заставить банки и сообщить им коды, в противном случае это будет азартной игрой, и мы не будем помогать.

Хорошо, спасибо 😊

То же самое здесь. Поднял возвратный платеж, а на следующий день Чейз сказал, что Mastercard отклонил запрос из-за транзакций, связанных с азартными играми

Я усвоил этот урок ранее, и тогда Jokabet вернул деньги напрямую, так что вреда не было.

С этической точки зрения этот совет может быть не очень хорош, но я оставлю это на ваше усмотрение. Я бы вернулся к Chase и сказал, что вы получили неверную информацию, так как вы в стрессе из-за всего этого, азартные игры были на другом счете, этот для Chase — это товар, не полученный для…

чувак, я все еще хожу туда-сюда с jokabet, это смешно.

Вы можете мне помочь?

Я не могу не подчеркнуть, что Mastercard и особенно Chase не упоминают азартные игры/мошенничество. Mastercard не будет сообщать о мошенничестве, если владелец карты дал на это разрешение.

Я могу отправить вам то, что я им отправил по электронной почте, но это буквально означает, что вы должны мне вернуть деньги, поскольку у вас нет лицензии и вы используете сторонние сервисы для обхода блокировки азартных игр. Как Пол сказал ранее, это не точная наука, также я бы был в банках, чтобы обрабатывать возвратные платежи, возвраты напрямую из казино или торговцев редки.

Мой банк закрыт, транзакции были отправлены, и мы также осуществляем банковские переводы.

https://www.csspeople.co.uk/contact-us/head-office

У меня был платеж по css этой компании, я только что позвонил в их главный офис, и это в Лондоне: они сообщили мне, что никогда не выдавали никаких средств, и Чейз дал мне детали. Конечно, это будет действительным требованием, как только оно будет оспорено.

Ого, не могу поверить, как эти компании работают, используя обычные трудолюбивые компании в качестве прикрытия. Шокирует

Я, возможно, облажался, сейчас у меня омбудсмен, но я был честен и упомянул об азартных играх/мошенничестве, почти уверен, что они не проверили доказательства, которые я отправил, так что я надеюсь, что их недостаточная дотошность, так сказать, может сыграть мне на руку, отправил им также несколько отчетов FOS по похожим случаям. Я на MC и с Chase