Вопрос об азартных сайтах с лицензией Кюрасао, использующих неверный код категории продавца. (Страница 333)

Можем ли мы связаться по телефону? Я сознаю, что слишком много здесь размещаю. Мой email

Не знаю, получил ли ты мое последнее сообщение, но мы явно в одной лодке, и я не хочу писать здесь слишком много. Давайте договоримся о звонке? По Skype или командам? Мой email

Они не будут, потому что они просто не могли знать, что это транзакция, связанная с азартными играми. Вот в чем вся проблема и почему эта тема существует. Многие казино используют платежные процессоры с другими именами и кодами, чтобы избежать азартных транзакций, которые могут быть заблокированы банками и имеют более высокие комиссии/риски.

Удачи, но не ждите от этого многого. У таких дел больше шансов в суде, но, возможно, я ошибаюсь.

Я правда не верю, но со стороны британских банков совершенно неправильно позволять это.

у нас строгие процедуры в рамках юрисдикции Великобритании

Ребята, кто-нибудь знает новости о байте?

С каким казино вы имели дело под эгидой Santeda, а также какой торговец фигурировал в ваших транзакциях? Я получил nikotpf, и как вы узнали, что Modulr размещает их счета?

Все было через банковский перевод, так что я просто сегодня проверил банковский счет, используя сортировочный код и номер счета, и нашел их таким образом. Они не несут никакой ответственности, ха-ха, ублюдки. Это между мной и Сантедой, у которого у меня нет чертового контактного адреса. Я все еще сообщаю о них омбудсмену и сообщу о несоответствиях и отсутствии AML со стороны Modulr в FOS

также мне очень нужна копия лицензии Santedas, так как я понимаю, что у них ее нет вообще, даже для Кюрасао. Кто-то выложил на этом сайте, что срок ее действия истек, и я умоляю кого-нибудь поделиться ею!!!

С тех пор они ее продлили, по-моему, где-то 14 августа, но это лицензия Кюрасао, хотя они все еще работали, пока она была «на рассмотрении», по их словам, так что по сути она не регулировалась и не имела лицензии.

Можете ли вы чем-то это доказать?

Это смешно:

вот что я сказал Modulr

Я повторно включаю все стороны (и еще несколько) в CC до тех пор, пока этот вопрос не будет полностью решен и я не получу соответствующее обновление и результат.

После встречи с моим адвокатом сегодня днем мне сообщили, что ваши положения и условия прямо запрещают использование счетов для незаконной деятельности, такой как азартные игры, организованные компаниями, зарегистрированными в таких юрисдикциях, как Кюрасао, у которых нет соответствующей лицензии. В частности, у Santeda есть задокументированная история несоблюдения, включая значительные штрафы за нарушения в сфере отмывания денег (AML) и плохую практику регулирования. Использование ваших услуг для обработки таких транзакций вызывает серьезные опасения относительно потенциальных нарушений обязательств AML, которые требуют надежных проверок для предотвращения незаконной финансовой деятельности.

Как зарегистрированный участник GAMSTOP, я должен был по закону быть лишен доступа к любым игорным услугам. Это неисполнение мер по защите от исключения является нарушением предполагаемых мер защиты, предоставляемых GAMSTOP и британскими правилами азартных игр. Такая деятельность не должна была допускаться ни при каких обстоятельствах, и это вызывает серьезные опасения относительно вашего соответствия нормативным обязательствам.

Более того, эта ситуация имеет сходство с проблемами, выявленными во время скандала Wirecard, где упущения в надзоре и недостаточная проверка позволили сохранить значительную мошенническую деятельность. Как регулируемая организация, вы должны иметь строгие меры для предотвращения эксплуатации ваших услуг таким образом, я имею в виду, что в ваших глазах эти деньги, вероятно, никогда не существовали, верно?

Мой адвокат настоятельно рекомендовал мне сообщить об Андреасе Андреу и его команде в Action Fraud и Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA), чтобы гарантировать, что они будут отмечены и им будет запрещено взаимодействовать с правительством Великобритании или регулирующими структурами в будущем. Кроме того, меня настоятельно просят передать это дело в Financial Conduct Authority (FCA), Action Fraud (где у меня уже открыто дело) и финансовому омбудсмену.

Как вам известно, эта ситуация уже привела к уголовному преследованию меня за £75,000+, внесенных через ваши услуги. Мое единственное намерение — решить этот вопрос, выплатить долги и жить дальше.

С этой целью я готов достичь дружественного соглашения относительно суммы компенсации без привлечения внешних органов. Однако, если этот вопрос останется нерешенным, у меня не будет иного выбора, кроме как продолжить подачу официальных жалоб и судебных исков.

Пожалуйста, подтвердите получение данного письма и отправьте ответ в течение 5 рабочих дней.

это мой адвокат, к вашему сведению

Я продолжал копировать всех их коллег, и они разозлились 😂😂

Спасибо за ваше последующее электронное письмо. Мы отправили вам ответ всего за минуту до того, как вы отправили свое последующее письмо, поэтому я полагаю, что вы, возможно, еще не успели это прочитать, я повторю некоторые пункты здесь. Пожалуйста, также обратите внимание, что я удаляю некоторые дополнительные контакты, которые у вас были в копии здесь, но чтобы продемонстрировать, что мы относимся к этому серьезно, я сохранил соответствующие контакты высшего руководства, включая нашего главного операционного директора, поскольку они осведомлены и стремятся быть в курсе этого дела (это обсуждалось на самом высоком уровне в нашей организации).

Во-первых, мы глубоко сожалеем о трудностях, с которыми вы столкнулись из-за азартных игр, и о влиянии, которое это оказало на ваше психическое здоровье. Мы понимаем, какой урон это может принести и в какой ситуации вы оказались.

В отношении вопросов, которые вы подняли относительно использования указанных казино, мы хотели бы предоставить ответ, основанный на положении и политике Modulr, и, надеемся, предоставить дополнительный контекст. Мы не хотим этим преуменьшать ваши обстоятельства, но хотим также убедиться, что мы даем четкий ответ на вопросы, поднятые в вашем электронном письме.

Modulr — это учреждение электронных денег, наша роль как EMI заключается в содействии платежам, но мы не несем ответственности за условия обслуживания или операции предприятий наших клиентов. Как регулируемое финансовое учреждение, мы несем ответственность за выявление и пресечение финансовых преступлений, и у нас есть надежные средства контроля для этого. Однако Modulr не несет ответственности за любые убытки, понесенные в результате использования вами услуг наших клиентов. Это включает любые убытки, понесенные вами во время вашего участия в любых услугах онлайн-гемблинга, предоставляемых клиентами.

Было бы неуместно с нашей стороны вступать в какие-либо дальнейшие обсуждения, касающиеся наших клиентов и наших отношений или деталей любых операций с указанными клиентами.

При этом мы рассмотрели все поднятые вами вопросы. После указанного рассмотрения здесь нет ничего, что могло бы составить обоснованную претензию к Modulr. Мы бы рекомендовали вам продолжить рассмотрение этого вопроса с игорными предприятиями, о которых идет речь, и вашим банком, которые, возможно, смогут оказать вам дальнейшую поддержку.

Я понимаю, что это может быть не тот результат, которого вы ожидали, однако я надеюсь, что это объяснение поможет вам глубже понять суть вопроса и позицию Modulr по этому вопросу.

В то же время я представил нашу политику жалоб ниже, которая описывает, как мы справляемся с такими ситуациями, и сроки разрешения/ответа. Пожалуйста, примите это письмо как наше подтверждение и разрешение вашей жалобы на основе дальнейшего предоставленного контекста.

​

Наши обязательства перед вами

В компании Modulr каждый клиент важен для нас, и мы считаем, что вы имеете право на справедливое, быстрое и вежливое обслуживание в любое время.

Мы считаем жалобой любое выражение недовольства, устное или письменное, обоснованное или нет, от имени или по поручению правомочного заявителя относительно предоставления или непредоставления фирмой финансовых услуг.

Мы получили вашу жалобу и рассмотрим ее оперативно, эффективно и позитивно в соответствии с нашей процедурой подачи жалоб, подробно описанной ниже.

Процедура подачи жалоб Modulr

Мне кажется, это просто чушь.

Обязанности Modulr FS:

Обязательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и принципу «Знай своего клиента» (KYC):

Modulr FS обязана проводить тщательную проверку предприятий, с которыми она работает, чтобы гарантировать их соответствие юридическим и нормативным требованиям. Если они сознательно обрабатывают платежи для нелицензированных операторов азартных игр, предлагающих услуги клиентам из Великобритании, они могут нарушать свои обязательства по борьбе с отмыванием денег.

Что, извините?

Сокс ответил не тому человеку, лол

Он находится на сайте игровой лицензии Кюрасао.

https://www.gamingcontrolcuracao.org/en/133i348441001

страница 10 этого PDF-файла

https://gamingcontrol.spin-cdn.com/media/license_registry/20241219_241218_online_gaming_register.pdf

Отправляют ли они копии своим коллегам?

Ну, им придется собирать информацию о людях, пользующихся их услугами, здесь они идут по пути правдоподобного отрицания, но как поставщик, одобренный FCA, они имеют юридические обязательства, которые они должны выполнять. Если бы с использованием их услуг было совершено преступление, я полагаю, что они были бы юридически признаны соучастниками, если бы они не проявили должной осмотрительности или не смогли доказать, что у них есть правдоподобное отрицание, или если бы с ними связались по таким вопросам, а они отказались расследовать и продолжать предоставлять услуги впоследствии.

Что касается правдоподобного отрицания, то если они пойдут по этому пути, это может оказаться палкой о двух концах, поскольку они могут раскрыть себя как виновных в халатности, что, я уверен, будет являться нарушением правил FCA.

Это действительно интересно, так как у Испании есть полномочия оштрафовать Сантеду, а у UKGC нет:

https://focusgn.com/spain-fines-against-online-gambling-hit-e71m-in-q1

Также из Швеции, не связанное со штрафами, а фактически с запретом регулирующего органа на проведение транзакций в пользу нелицензированного игорного бизнеса со шведских банковских счетов:

https://payexpert.com/2024/06/18/swedens-illegal-skin-gambling/?amp

Хотя я не понимаю 'игры со скинами' в контексте деятельности Santeda. Это будет означать, что они принимают криптовалюту или что-то другое?

Я, как британский потребитель, не могу не чувствовать себя разочарованным, когда читаю эти статьи.