LiraSpin Casino - Запрос игрока на вывод средств был отложен.

Я выиграл 1467 евро в казино Liraspin в марте и не могу получить их от них, хоть убей. Я сделал селфи в реальном времени, загрузил паспорт, подтверждение 2 счетов для депозита и вывода, подтверждение адреса, подтверждение того, что у меня есть зарплата, расчетные листки за более чем 3 месяца с выписками, показывающими мой полученный доход, заполнение анкеты о благосостоянии, транзакции по всей жизни со счета, который я использовал для внесения 300 евро, и каждый раз я получаю следующее электронное письмо, отправленное мне. Я много раз говорил казино, что открыл счет 13 марта, что указано в моей выписке.

´¨ Источник благосостояния должен показывать происхождение средств, используемых для внесения депозита в нашем казино, например, справка о заработной плате, подтверждение права собственности на бизнес, продажа недвижимости, выплата наследства или урегулирование бракоразводного процесса и т. д. (за последние 3 месяца)¨¨

Дорогой AllForCullen,

Большое спасибо за отправку жалобы. Мне жаль слышать о вашей проблеме с выводом средств, с которой вы столкнулись в Liraspin Casino. Чтобы лучше понять вашу ситуацию и оказать вам эффективную помощь, не могли бы вы предоставить ответы на следующие вопросы?

• Были ли у вас ранее проблемы с выводом средств в этом казино или это первый случай?
• Можете ли вы указать типы документов, которые вы предоставили в качестве источника вашего благосостояния в обоснование вашего вывода средств?
• Обращались ли вы в службу поддержки клиентов за обновлениями статуса проверки? Если да, то каков был их ответ?

Надеюсь, мы сможем помочь вам решить эту проблему как можно скорее. Заранее спасибо за ответ.

С наилучшими пожеланиями,

Вероника

Всем привет,

Ниже приведены ответы на ваши вопросы.

Были ли у вас ранее проблемы с выводом средств в этом казино или это первый раз? Первый выигрыш и вывод средств.

Можете ли вы указать типы документов, которые вы предоставили в качестве источника вашего богатства в поддержку вашего вывода? Расчетные листы, выписка из банка, подтверждение депозита, анкета, которую они отправили и заполнили, живое селфи и паспорт. Я также отправил им доказательство того, что у меня не было моего депозитного счета в течение 3 месяцев, и они продолжают его просить. Я сообщил казино около 20 раз, что я открыл счет в марте, и они могут ясно увидеть это в моей выписке. Также отправил им доказательство счета для вывода.

Обращались ли вы в службу поддержки клиентов за обновлением статуса проверки? Если да, то каков был их ответ? Практически каждый день, и я получаю один и тот же ответ, что нужно отправить им выписку по счету Luxon за 3 месяца.

Ниже приведены все ответы от Казино.

Источник благосостояния должен показывать происхождение средств, используемых для внесения депозита в нашем казино, например, справка о заработной плате, подтверждение права собственности на бизнес, продажа недвижимости, выплата наследства или урегулирование бракоразводного процесса и т. д. (за последние 3 месяца)¨¨

У них есть все? Вы можете оказать поддержку?

Пожалуйста, перешлите мне документы, которые вы отправили в казино для проверки по адресу [email protected] . Пожалуйста, включите все сообщения между вами и службой поддержки клиентов казино относительно проверки вашего аккаунта, которые могут иметь отношение к расследованию вашего дела. Благодарим вас за ваше терпение и сотрудничество.

Здравствуйте, AllForCullen!

Мы продлеваем таймер на 7 дн. Обратите внимание, что если вы не ответите в указанный срок или вам больше не нужна помощь, мы отклоним жалобу.

все переслано.

Большое спасибо, AllForCullen, за предоставление всей необходимой информации. Сейчас я передам вашу жалобу моему коллеге Кубо ( [email protected] ) который будет вам помогать. Желаю вам удачи и надеюсь увидеть, как ваша проблема будет решена к вашему удовлетворению в ближайшем будущем.

Хорошо, я жду. Спасибо большое.

Дорогой AllForCullen ,

Меня зовут Кубо, и я буду заниматься вашей жалобой с этого момента. Если с момента предоставления последней информации появились какие-либо обновления по этому делу, пожалуйста, дайте мне знать.

Я хотел бы пригласить представителей казино LiraSpin присоединиться к этому обсуждению и предоставить любую имеющуюся информацию, которая поможет решить эту проблему.

Уважаемое казино LiraSpin !

Не могли бы вы предоставить подробную информацию по этому делу и объяснить причины задержки вывода игрока?

Заранее благодарю за ответ!

С наилучшими пожеланиями,

Кубо

Дорогой AllForCullen,

Благодарим Вас за постоянное сотрудничество.

Как поставщик услуг онлайн-гемблинга, мы работаем исключительно через Интернет и предлагаем электронную обработку платежей как часть наших услуг. В соответствии с требованиями, установленными нашим лицензирующим органом, и для обеспечения эффективной и безопасной обработки платежей мы обязаны придерживаться процедур «Знай своего клиента» (KYC).

Хотя мы не являемся финансовым учреждением, эти протоколы необходимы как для нас, так и для сторонних поставщиков платежей, с которыми мы работаем. Они служат для повышения безопасности транзакций и снижения рисков, связанных с платежами, связанными с азартными играми. Это стандартная отраслевая практика, которая поддерживает ответственные и соответствующие требованиям операции.

Мы хотели бы подтвердить, что мы успешно получили вашу банковскую выписку с видимыми записями о заработной плате.

После рассмотрения предоставленных документов просим вас уточнить характер входящих транзакций от третьих лиц на ваш банковский счет. Наш анализ показывает, что общая сумма, полученная из этих источников, превышает вашу заявленную зарплату за соответствующий период.

В частности, нам требуются разъяснения относительно следующих транзакций:

• ПЧЕЛА – 7 февраля
• ТК – 6 февраля
• ТОМ – 22 января

Обратите внимание, что этот запрос строго соответствует правилам по борьбе с отмыванием денег (AML), которые мы обязаны соблюдать по закону как организация, предоставляющая электронные финансовые услуги в режиме онлайн.

Благодарим Вас за понимание и сотрудничество.

С наилучшими пожеланиями,

Казино LiraSpin

Я обращаюсь к вам, чтобы сообщить вам о моей жалобе на казино Liraspin, и я, честно говоря, в полном замешательстве. Весь этот процесс был абсолютным кошмаром. Я отправил Liraspin все документы, которые они запросили: расчетные листки, выписки по банковским счетам, подтверждение депозита, анкету о благосостоянии, живое селфи, паспорт, что угодно — снова и снова. Я говорю о десятках писем с марта о депозите в 300 евро и выигрыше в 1467 евро. Теперь они копаются в личных транзакциях, и это не просто раздражает, это действительно больно.

Они спрашивают о транзакциях с метками «BEE» (7 февраля), «TC» (6 февраля) и «TOM» (22 января), которые представляют собой наследство и некоторые выигрыши в казино.

Объяснение этого казино Кюрасао ощущается как огромное вторжение в личную жизнь, особенно для такого маленького депозита. Неловко и больно снова и снова возвращаться к этому. Я сказал им по крайней мере 20 раз, что открыл депозитный счет 13 марта, что ясно из моей банковской выписки, но они продолжают просить трехмесячную выписку со счета, который не существовал до марта.

Я несколько раз отправлял свои расчетные листки и банковские выписки за январь, февраль и март, показывающие мои депозиты зарплаты, и я снова прикрепляю их к этому сообщению на форуме, чтобы вы могли видеть, что я сделал все, о чем они просили. Источник моего депозита в 300 евро кристально ясен на счете, который я использовал, здесь нет никакой тайны.

Я умоляю вас помочь мне решить эту проблему. Бесконечные требования Liraspin предоставить одни и те же документы и личные данные начинают казаться домогательством. Я прикрепил все документы, расчетные листки, банковские выписки, все к этому посту для прозрачности, точно так же, как я неоднократно отправлял им на электронную почту. Пожалуйста, Кубо, вмешайся и заставь их обработать мой вывод. Я не могу продолжать это делать, особенно когда это заставляет меня снова и снова переживать личные вещи без всякой причины.

Спасибо вам большое за помощь. Я рассчитываю на вас, чтобы это остановить.

Лучший,

Дорогой AllForCullen ,

Я понимаю ваше разочарование относительно того, что может показаться чрезмерным или нелогичным запросом документов от казино. Однако важно отметить, что казино имеет как право, так и обязанность проверять личность игроков, использующих их платформу.

Если выписка по банковскому счету содержит транзакции из неизвестных или непроверенных источников, казино может запросить разъяснения или дополнительную документацию для подтверждения законности этих средств - особенно если они позже зачисляются на счет казино. По сути, казино должно гарантировать, что все средства, обрабатываемые через его платформу, являются законными, в соответствии с нормативными и правовыми требованиями.

Уважаемое казино LiraSpin,

Поскольку вы запросили разъяснения относительно рассматриваемых транзакций, адекватно ли объяснение игрока решает ваши проблемы? Если требуется дополнительная информация, укажите, какие именно документы или данные необходимы от игрока, чтобы соответствовать вашим стандартам проверки и продолжить процесс вывода средств.

Спасибо вам обоим за сотрудничество.

Дорогой AllForCullen,

Спасибо за ваше недавнее объяснение. Хотя оно было принято, мы любезно требуем подтверждающую документацию для продолжения процесса проверки.

Для продолжения мы просим вас предоставить доказательство наследования, как ранее упоминалось в нашей переписке по электронной почте. Этот документ должен четко показывать средства, которые были вам переведены, и объяснять причину перевода, в частности, что он связан с наследством.

Пожалуйста, убедитесь, что документ понятен и разборчив. Вы можете загрузить его прямо в свой профиль для проверки.

С наилучшими пожеланиями,

Казино LiraSpin

Дорогой AllForCullen ,

Спасибо за подробное объяснение. Я понимаю вашу позицию и искренне сочувствую вашей утрате.

Я ценю то время, которое вы уделили предоставлению контекста и документации.

Уважаемое казино LiraSpin,

Мы полностью понимаем важность ваших внутренних процедур и вашу ответственность за обеспечение соответствия правилам AML. Проверка происхождения средств является важнейшей частью этого процесса, и мы признаем вашу обязанность соблюдать эти стандарты.

Однако в данном конкретном случае я с уважением считаю, что требования к дополнительной документации действительно чрезмерны . Игрок уже предоставил полный набор документов, включая расчетные листки и доказательства выигрышей из других лицензированных казино, которые в совокупности подтверждают законное происхождение средств на его банковском счете.

Учитывая относительно небольшой размер депозита, о котором идет речь, особенно в пропорции к проверенному балансу счета, и отсутствие каких-либо признаков, указывающих на проблемы, связанные с AML, мы считаем, что применение дополнительных усиленных мер должной осмотрительности может быть несоразмерным в этой ситуации. Запрос на дополнительные доказательства, которые игрок в настоящее время не может выполнить, может рассматриваться как излишне обременительный, особенно с учетом контекста и уже представленных документов.

Я любезно прошу вас пересмотреть свою позицию в свете вышеизложенного и оценить, можно ли считать текущую документацию и пояснения достаточными для соответствия. Более гибкий и основанный на рисках подход, особенно в случаях без красных флажков, помогает поддерживать справедливые и сбалансированные отношения с клиентами, при этом выполняя ожидания регулирующих органов.

Я остаюсь открытым для дальнейшего обсуждения, если вам потребуется дополнительная точка зрения по этому вопросу, и надеюсь, что будет найдено разумное решение.

Благодарим Вас за сотрудничество.

Дорогой AllForCullen,

В казино LiraSpin мы глубоко ценим наших клиентов и поддерживаем самые высокие стандарты уважения и конфиденциальности. Однако в соответствии со стандартной международной практикой и правилами по борьбе с отмыванием денег (AML), действующими в игорной индустрии, мы обязаны разъяснять некоторые транзакции, которые могут считаться потенциально высокорискованными в соответствии с требованиями лицензирования (в частности, BEE, TC и TOM).

Вот почему мы просим предоставить доказательства этих транзакций (иногда это может быть связано с семейными проблемами, но это норма процедуры «Знай своего клиента»).

Наша цель — подтвердить законность всей финансовой деятельности, чтобы гарантировать, что ни наша платформа, ни ее пользователи не подвергаются рискам, связанным с незаконной деятельностью, включая отмывание денег, что строго запрещено на всех регулируемых игровых платформах.

Дорогой Кубо,

Мы отправили вам письмо по этому вопросу. Пожалуйста, рассмотрите его как можно скорее.

С уважением,

Казино LiraSpin

Здравствуйте, AllForCullen!

Поскольку Kubo находится в отпуске и не может сейчас ответить на вашу заявку, мы продлили время рассмотрения на 7 дней. Мы приняли это решение, поскольку Kubo хорошо разбирается в вашей ситуации и поддерживает связь с казино. Kubo свяжется с вами как можно скорее.

Благодарим за терпение и понимание.

С уважением, Casino Guru

Уважаемое казино LiraSpin,

Спасибо за ваше сообщение. Я рассмотрел письмо и дал свой ответ. Я уверен, что мы сможем достичь приемлемого решения по этому вопросу.

Я с нетерпением жду вашего скорейшего ответа.

Дорогой Кубо,

Мы отправили вам ответ по электронной почте. Пожалуйста, ознакомьтесь с ним как можно скорее.

Дорогой AllForCullen,

Мы просим разъяснений относительно рассматриваемых транзакций. В частности, укажите, какие транзакции представляют собой выигрыши из других казино, а какие относятся к наследству.

Кроме того, примите во внимание, что мы можем принять любую форму юридической документации или другого официального подтверждения, касающегося вашего наследства.

С наилучшими пожеланиями,

Казино LiraSpin

Дорогой AllForCullen ,

Благодарим Вас за Ваше постоянное терпение и сотрудничество на протяжении всего процесса, особенно с учетом неблагоприятных обстоятельств.

Я был на внешнем общении с представителем казино по поводу вашего случая. В наших обсуждениях я выступал от вашего имени и подчеркивал, что внесенная сумма была значительно ниже, чем рассматриваемые средства. Я также подчеркивал, что ваш доход был достаточно продемонстрирован в представленных вами расчетных листках.

Более того, я указал, что рассматриваемая выписка по банковскому счету была предоставлена исключительно в качестве подтверждения адреса, а не в качестве доказательства финансовых транзакций с казино. Это различие подкрепляет мнение о том, что рассматриваемые транзакции не связаны с вашей деятельностью с казино.

Уважаемое казино LiraSpin,

Я хотел бы со всем уважением повторить свою просьбу о пересмотре вашего решения относительно процесса проверки игрока.

С нашей точки зрения, документация игрока должна быть принята как достаточная. Средства, о которых идет речь, были переведены на банковский счет, который не использовался для внесения денег в казино. Более того, выписка с этого счета была предоставлена исключительно в целях проверки адреса. Если бы игрок предоставил вместо этого счет за коммунальные услуги, этот конкретный счет и его транзакции не попали бы под проверку.

Учитывая, что внесенные в казино депозиты полностью соответствуют подтвержденному доходу игрока, а также принимая во внимание отсутствие какой-либо прямой финансовой связи между сомнительными транзакциями и счетом в казино, мы считаем, что данный вопрос не является основанием для отказа в проверке.

Хотя мы полностью соблюдаем нормативные обязательства, касающиеся соблюдения требований ПОД/ФТ, похоже, что в данном случае решение об отказе в проверке основано скорее на внутренней политике, чем на существенных нормативных основаниях.

Мы убедительно просим вас пересмотреть это дело и рассмотреть возможность завершения проверки игрока и разблокировки его средств.

Спасибо за понимание. Жду вашего ответа.

Спасибо, надеюсь, мы сможем решить эту проблему.

Дорогой Кубо,

Обратите внимание, что в настоящее время мы рассматриваем ваше дело и отправили вам электронное письмо с дополнительной информацией.

С наилучшими пожеланиями,

Казино LiraSpin

Что тут можно рассмотреть?

Уважаемое казино LiraSpin,

Я ответил на ваше последнее письмо и был бы признателен, если бы вы просмотрели его и ответили как можно скорее.

С нетерпением жду вашего ответа.

Привет, Кубо!

Приносим извинения за задержку и благодарим за терпение.

Мы отправили вам ответ по электронной почте.

С наилучшими пожеланиями,

Казино LiraSpin

Привет, Лира крутится

Есть ли вероятность, что вы рассмотрели мои документы, и я наконец получу свою выплату?

Дорогой AllForCullen ,

Я хотел бы попросить немного больше времени, пока мы продолжим обсуждать этот вопрос между собой и работать над соглашением о дальнейших действиях.

На данном этапе я могу сказать, что объяснения казино представляются разумными с учётом сложившихся обстоятельств. Однако, с нашей точки зрения, принятые меры могут показаться чрезмерными и не совсем необходимыми в данной конкретной ситуации.

В ближайшие дни мы тщательно оценим все аспекты дела, и я сообщу нашу официальную позицию и окончательное решение после завершения внутреннего расследования.

Приношу извинения за возможные неудобства, связанные с этой задержкой, и искренне признателен за ваше терпение.

Дорогой AllForCullen ,

После проведения внутреннего расследования мы решили закрыть эту жалобу как неразрешенную, поскольку казино настаивает на навязывании нам необоснованных и чрезмерных, по нашему мнению, требований к проверке.

Мы признаём важность усиленной комплексной проверки (УКП) в рамках протоколов AML (противодействия отмыванию денег) и полностью поддерживаем её надлежащее применение. Однако в данном случае мы считаем, что подход казино выходит за рамки необходимого и соразмерного. Несмотря на многочисленные просьбы пересмотреть свою позицию, казино решило неукоснительно придерживаться своего решения, ссылаясь на обязательства AML, не предоставив достаточных оснований для применения УКП в данном контексте.

Как уже упоминалось в этой теме и в личной переписке с казино, сумма депозита не свидетельствует о мошенничестве и не должна была стать причиной углубленной проверки. Более того, упомянутая банковская выписка была предоставлена исключительно для подтверждения адреса. Следовательно, решение казино о проверке отдельных транзакций по этому документу необоснованно. Если бы вместо этого был предоставлен счёт за коммунальные услуги, эти транзакции не были бы видны и не стали бы предметом проверки, что свидетельствует о том, что расследование основывалось на информации, которая не имела отношения к цели запроса.

Поэтому мы считаем, что действия казино представляют собой превышение полномочий, а не законную меру по обеспечению соблюдения требований AML. Несмотря на заявление о единообразном применении EDD, мы считаем крайне маловероятным, что столь исчерпывающие проверки проводятся в отношении каждой транзакции, указанной в каждом документе, предоставленном игроками. В данном случае источник средств уже был надлежащим образом подтвержден предоставлением расчетных листков, и никакие дополнительные транзакции не должны были считаться значимыми.

Учитывая эти факторы, мы закрываем это дело как неразрешённое , классифицируя причину как « неуважительность ». Такая классификация негативно повлияет на индекс безопасности казино на нашей платформе.

Если казино решит в будущем пересмотреть свою позицию и отказаться от излишне жёстких правил под видом соблюдения правил, оно может подать ходатайство о возобновлении дела. Однако на данный момент пути к разрешению ситуации не предвидится.

Мы ценим ваше понимание и сожалеем, что нам не удалось разрешить этот вопрос более удовлетворительным образом.

С наилучшими пожеланиями,

Кубо