NineCasino - Вывод средств игрока задерживается из-за невозможности пройти проверку.

Краткое содержание

Я обращаюсь за помощью в Casino.Guru, поскольку NineCasino не позволяет мне вывести €2945,24, несмотря на то, что я выполнил все этапы KYC, за исключением одного последнего запроса, который технически невыполним. Казино запрашивает «выписку из банка, подтверждающую пополнение криптокошелька». Такого документа, как правило, не существует: банки ведут фиатные реестры и не могут напрямую переводить средства на некастодиальные криптокошельки (например, Trust Wallet). Некастодиальные кошельки пополняются ончейн-транзакциями через блокчейн, а не банковскими переводами. Поэтому ни в одной выписке из банка не может быть указано «пополнение криптокошелька».

Я предоставил все остальные стандартные документы KYC, включая хэши ончейн-транзакций и подтверждение контроля над моим кошельком, что казино подтвердило. Настаивание на предоставлении документа, которого не существует, фактически блокирует мой вывод средств.

Хронология

• Казино запросило доказательства моих двух криптодепозитов с суммами, временными метками и хешами транзакций, которые я предоставил.
• Позже они потребовали PDF-файл с «полным отчётом об активности», а затем выписку с банковского счёта, подтверждающую пополнение криптокошелька. Я объяснил, что некастодиальные кошельки (например, Trust Wallet) не выдают выписки, а пополнение средств можно проверить на публичных блокчейнах (Etherscan, BscScan и т. д.).
• Моя заявка на вкладке «Проверка» была отклонена только потому, что я не предоставил выписку из банка, подтверждающую пополнение кошелька, документ, которого не существует.

Что я уже предоставил

• Удостоверение личности государственного образца и подтверждение адреса (принимается).
• Выписка из банка за последние 90 дней (принимается).
• Доказательства владения кошельком и точные транзакции по депозитам в цепочке (хэши и временные метки), соответствующие депозитам в казино (принимаются).
• Пояснения (со ссылками на стандартную практику) о том, что выписки по кошельку не существуют для некастодиальных кошельков и что записи в цепочке являются правильным методом проверки.

Почему просьба невыполнима и необоснованна

• Банки и некастодиальные кошельки — это разные системы. Банк может отображать фиатные платежи (например, переводы на карту или биржу), но не может отображать «пополнение кошелька», поскольку кошельки пополняются ончейн-платформой.
• Для некастодиальных кошельков (например, Trust Wallet) выписка в стиле банковского счета недоступна. Достоверной записью служит блокчейн, содержащий хэши транзакций и временные метки.
• У казино уже есть всё необходимое для верификации: ончейн-хэши депозитов, зачисленные суммы и моё подтверждение контроля. Требование невыполнимых банковских документов не является разумным условием KYC для депозитов криптовалюты.

Что я спрашиваю

Я с уважением прошу Casino.Guru:

1. Выступите посредником, чтобы NineCasino принимало доказательства он-чейн транзакций и стандартную процедуру KYC как достаточные для депозитов криптовалюты или предлагало разумную альтернативу (например, криптографическую подпись/доказательство контроля или небольшую проверочную транзакцию) вместо невозможной «выписки из банка, подтверждающей пополнение кошелька».
2. Прошу NineCasino без дальнейших задержек обработать мой вывод средств в размере 2945,24 евро, поскольку были предоставлены все возможные и соответствующие доказательства.

Благодарим вас за помощь.

Важное уведомление:

Casino Guru никогда не будет запрашивать оплату или доступ к вашим аккаунтам для прохождения процедуры KYC. Если кто-то утверждает, что представляет Casino Guru, и делает такой запрос, не передавайте никакой информации.

Мы связываемся с игроками только через эту официальную ветку жалобы или по адресам электронной почты @casino.guru. Всегда проверяйте домен отправителя и подтверждайте адрес электронной почты вашего специалиста по рассмотрению жалоб, нажав на его аватар, отображаемый в официальной ветке жалобы.

Если что-то кажется подозрительным, свяжитесь с нами напрямую.

Берегите себя.

Дорогой друг,

Благодарим вас за подачу жалобы. Мне очень жаль, что у вас возникла проблема с выводом 2945,24 евро из NineCasino. Чтобы лучше разобраться в вашей ситуации и оказать вам эффективную помощь, пожалуйста, уточните следующее:

• Правильно ли я понимаю, что все предоставленные вами документы были одобрены?
• Обращались ли вы в NineCasino за информацией об альтернативных способах проверки вашего способа оплаты, которые могут быть для них приемлемы?

Ваше сотрудничество и предоставление этой информации помогут нам провести расследование и найти решение. Мы хотим быть уверены, что мы должным образом рассмотрели ваши вопросы и добиваемся приемлемого решения.

Надеюсь, мы сможем помочь вам решить эту проблему как можно скорее. Заранее благодарю за ответ.

С наилучшими пожеланиями,

Кристина

Большое спасибо за ваш ответ. Не могли бы вы переслать всю переписку между вами и казино? [email protected] ? Или вы можете разместить его здесь. Заранее спасибо.

Здравствуйте. Спасибо за ответ.

Прошло уже больше трёх месяцев с тех пор, как я начал процесс верификации. Как вы понимаете, я совершенно забыл, какие именно документы я предоставил NineCasino для верификации.

Учитывая все вышесказанное, было бы лучше привлечь NineCasino и попросить их сделать это, поскольку у них есть отправленные мной документы.

Не могли бы вы переслать мне хотя бы последнюю переписку между вами и казино, чтобы мы могли собрать как можно больше информации по вашему делу? Благодарим вас за сотрудничество.

Здравствуйте! Я уже прикрепил всю информацию, когда открывал эту же жалобу. Насколько я понимаю, вы её получили, но я всё равно отправлю её ещё раз.

С другой стороны, я хочу выразить своё возмущение по поводу времени, которое тратится на каждый ответ. Я не могу ждать целую неделю ради ответа из двух предложений. Полное неуважение.

Я сейчас отправлю вам во второй раз все доказательства.

Спасибо.

Дорогой памятный

Я понимаю ваше разочарование, но должен подчеркнуть, что это не онлайн-чат. Наша небольшая команда в настоящее время обрабатывает более тысячи активных жалоб, и, несмотря на все усилия, мы не можем отвечать на все сообщения мгновенно. У нас есть 7 дней на ответ на каждую жалобу, и мы всегда отвечаем как можно скорее. Пожалуйста, проявите терпение.

Благодарим вас за терпение, сотрудничество и предоставление всей необходимой информации. Я искренне ценю время и усилия, которые вы потратили, чтобы поделиться с нами всей информацией.

Ваша жалоба теперь будет передана на следующий этап нашего процесса и рассмотрена вашим уполномоченным специалистом Стефаном ( [email protected] ). Это стандартный шаг в нашей процедуре, поскольку с этого момента Resolver возьмет на себя непосредственное общение с казино и будет заниматься вашим делом.

Никаких действий с вашей стороны сейчас не требуется. Если вам потребуется дополнительная информация, ваш специалист свяжется с вами через эту ветку обсуждения. Будьте уверены, ваше дело в надежных руках.

Желаю Вам удачи и надеюсь, что Ваше дело вскоре будет решено к Вашему удовлетворению.

С уважением,

Кристина

Дорогой друг,

Мне жаль слышать о проблеме, с которой вы столкнулись в казино. Я свяжусь с казино от вашего имени и сделаю всё возможное, чтобы помочь решить проблему как можно скорее.

На этом этапе я хотел бы пригласить представителя NineCasino присоединиться к этой беседе и оказать помощь в рассмотрении жалобы.

Дорогой NineCasino,

Не могли бы вы прокомментировать ситуацию?

Заранее благодарим Вас за сотрудничество и предоставление любой важной информации.

Привет, Стефан, спасибо, что наконец-то связался с NineCasino. Я очень это ценю.

Хочу сообщить вам, что я получил ответ от NineCasino, в котором по-прежнему запрашивается тот же документ, подтверждающий личность.

Я хочу оставить здесь следующее изображение, просто для протокола.

Привет!

Сообщаем вам, что процесс проверки все еще продолжается.

Запрашиваемая документация — это подтверждение источника средств для криптовалютного кошелька, используемого для депозитов в казино. Этот запрос является частью нашей стандартной проверки источника средств в соответствии с требованиями по борьбе с отмыванием денег (AML), изложенными в нижней части нашего сайта. Необходимо убедиться, что средства получены из законного источника.

Обычно можно предоставить выписку из банка, подтверждающую пополнение криптовалютного кошелька. Если кошелек не был пополнен таким образом, можно предоставить альтернативные документы, подтверждающие источник средств. Кроме того, принимаются документы, подтверждающие первоначальное пополнение кошелька (например, подтверждение первого депозита).

Обратите внимание, что эту документацию нельзя пропустить, так как она имеет важное значение для процесса ПОД/ФТ.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, дайте нам знать.

С наилучшими пожеланиями,

NineCasino

Спасибо за информацию. Я полностью понимаю и поддерживаю проверки по AML/SoF.

Однако для некастодиального кошелька (например, Trust Wallet) запрашиваемый документ отсутствует. Банк по умолчанию не может «пополнять» некастодиальный кошелёк. Банки ведут реестры фиатных средств; некастодиальные кошельки пополняются ончейн-транзакциями через блокчейн. Поэтому выписка из банка может отражать платежи фиатными средствами на биржу (Binance, Kraken и т. д.), но никогда не может отражать перевод на адрес кошелька. Аналогично, некастодиальные кошельки не выдают выписки по счёту.

Поскольку мои предыдущие депозиты пополнялись внебиржевым способом (наличными/внебиржевым переводом на мой кошелёк), банковского документа, подтверждающего «пополнение кошелька», нет. Тем не менее, я с радостью предоставлю вам работающую альтернативу SoF, которая демонстрирует законный и повторяемый способ пополнения от моего имени:

1. Выписка из банка (на мое имя), подтверждающая перевод фиатных денег/платежа с карты на мой счет Binance.
2. Выписка/регистр Binance (на мое имя), показывающая зачисленные фиатные/криптовалютные средства и вывод на тот же адрес моего кошелька.
3. Записи Blockchain Explorer (хэши, временные метки) для этого вывода на мой кошелек.
4. Подтверждение контроля над кошельком (например, подписанное сообщение с адреса или любой другой удобный для вас способ).

Этот пакет подтверждает, что я могу пополнить кошелёк сегодня через регулируемую биржу и банковский счёт на моё имя, что соответствует требованиям SoF и не требует предоставления документа, который технически невозможен (выписка из банка, подтверждающая некастодиальное «пополнение» кошелька). Если вам нужен небольшой, свежий перевод с подтверждением, следуя точным инструкциям выше, я могу выполнить его и немедленно отправить все четыре пункта.

Уважаемая команда NineCasino,

Благодарим Вас за разъяснения относительно продолжающейся проверки источника средств.

Игрок подтвердил, что, учитывая характер его некастодиального кошелька, запрошенный документ (выписка из банка, подтверждающая прямой перевод средств на адрес кошелька) не существует и не может быть предоставлен. Вместо этого он предложил альтернативный пакет документов, подтверждающий законный и отслеживаемый путь пополнения, включающий:

1. Выписка из банка на имя игрока, подтверждающая перевод фиатных денег или платеж с карты на его счет Binance.
2. Выписка со счета Binance/журнал транзакций на имя игрока, в которой указаны зачисленные средства и последующий вывод на тот же адрес кошелька.
3. Записи обозревателя блокчейна, подтверждающие транзакцию в цепочке (хэши, временные метки), соответствующие этому выводу.
4. Подтверждение контроля над адресом кошелька (например, подписанное сообщение или другой метод, который вы считаете приемлемым).

С точки зрения проверки в рамках AML/SoF, эта документация, по всей видимости, позволяет установить законное происхождение средств и обеспечивает прозрачную, проверяемую цепочку от регулируемого финансового учреждения до кошелька, используемого для депозитов в казино. Она также устраняет технические ограничения некастодиальных кошельков, где ни один банк или кастодиан не может выдавать выписки, отражающие ончейн-переводы.

Не могли бы вы подтвердить, будет ли этот альтернативный пакет документов соответствовать вашим требованиям к источнику средств, чтобы процесс проверки мог продолжиться без дальнейших задержек?

Мы ценим ваше сотрудничество и с нетерпением ждем вашего ответа.

Привет!

Мы хотели бы отметить, что принимаются любые официальные документы, подтверждающие происхождение средств и их чёткое зачисление на указанный кошелёк. Вариант с банковской выпиской приведён лишь в качестве примера, поскольку является наиболее распространённым документом. Однако, как уже упоминалось, любые другие документы того же назначения также будут приняты.

Пожалуйста, убедитесь, что документация охватывает период до внесения депозита в казино, то есть с мая по сентябрь включительно, как указано в нашем предыдущем письме.

Пожалуйста, загрузите документ через вкладку «Проверка». Если у вас возникнут какие-либо трудности, отправьте его по адресу [email protected] с темой «CasinoGuru», и оно будет переслано соответствующей команде.

Благодарим за понимание. Если у вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами.

С наилучшими пожеланиями,

NineCasino

Дорогой друг,

Удалось ли вам предоставить казино документацию?

С нетерпением жду вашего ответа.

Привет, Стефан, спасибо за ответ и помощь.

Я приложу все усилия, чтобы пройти эту процедуру между сегодняшним и завтрашним днем.

Как только это будет сделано, я опубликую еще одно сообщение.

Спасибо.

Дорогой друг,

Спасибо, что сообщили. С нетерпением жду вашего ответа.

Дорогой Стефан, я хотел бы сообщить вам, что я успешно отправил электронное письмо с множеством доказательств того, как я только что пополнил свой криптокошелек с помощью своего личного счета Binance.

Доказательств этого процесса более чем достаточно.

Обратите внимание, что вас добавили как CC, поэтому вы сможете просмотреть всю информацию, а не только NineCasino.

Сказав это, я буду ждать ответа.

Еще раз спасибо.

Дорогой друг,

Сообщаем вам, что мы получили ваше электронное письмо со всеми пояснениями, однако к нему не было прикреплено никаких файлов.

Не могли бы вы ответить на ваше предыдущее письмо, приложив только необходимые вложения, чтобы их можно было как можно быстрее отправить на рассмотрение?

Благодарим Вас за понимание и сотрудничество.

С наилучшими пожеланиями,

NineCasino

Вы правы, я не прикрепил файлы.

Извините. Я просто прикрепил файлы. Пожалуйста, проверьте.

Заранее спасибо.

Уважаемое NineCasino,

У вас была возможность ознакомиться с документацией, предоставленной игроком?

Я с нетерпением жду вашего ответа.

Уважаемый почтальон,

Мы хотели бы сообщить вам, что получили документы. Несмотря на то, что вы предоставили подробную информацию о том, как вы МОЖЕТЕ пополнить свой кошелек, обратите внимание, что для подтверждения происхождения средств, использованных для пополнения счета в казино, требуется верификация источника средств. Пополнения вашего счета были произведены 10 мая, а предоставленная информация относится к транзакции от 5 декабря.

Обратите внимание, что в нашем предыдущем ответе четко указаны необходимые сроки.

• «Пожалуйста, убедитесь, что предоставленная документация охватывает период до внесения депозита в казино, то есть с мая по сентябрь включительно, как указано в нашем предыдущем электронном письме».

Предоставленная документация показывает, как можно было пополнить кошелек, но не показывает, как это происходило до внесения депозитов в казино, что и было первоначально запрошено.

Как уже упоминалось, принимается любой официальный документ, подтверждающий, как пополнялся кошелек до внесения депозита.

Благодарим за понимание.

С наилучшими пожеланиями,

NineCasino

Как я уже неоднократно объяснял, я пополнял свой кошелек, используя местную биржу обмена USD на криптовалюту, поэтому никаких билетов нет, ничего подобного.

Я объяснял это уже много раз. Я отправил буквально все имеющиеся у меня документы, а вы теперь просите то, чего просто не существует.

Вы подтвердите мою учетную запись или оставите МОИ средства себе?

Уважаемый почтальон,

Не могли бы вы подробнее рассказать о том, как вы пополнили свой криптовалютный кошелек, используя местную биржу USD-Crypto? Кроме того, не могли бы вы уточнить, о какой именно криптовалютной бирже идет речь?

Я с нетерпением жду вашего ответа.

Не могли бы вы предоставить более подробную информацию о том, как вы пополнили свой криптовалютный кошелек, используя местную валютную биржу USD-Crypto?

В Аргентине есть места, называемые «куэвас», где можно обменять доллары США на криптовалюту. Работает это так же, как если бы я обменивал деньги со своим соседом: я даю ему доллары США, а он взамен отправляет мне USDT на мой криптовалютный кошелек. Банки не задействованы.

Кроме того, не могли бы вы уточнить, о какой криптовалютной бирже идет речь?

Веб-сайта нет, поскольку это обмен информацией между мной и человеком, находящимся в «пещере».

Нет ответа?

Уважаемая команда NineCasino!

Благодарим вас за предыдущие разъяснения относительно проверки источника средств.

Согласно последним заявлениям игрока, он уточнил, что его криптовалютный кошелек был пополнен через местный пункт обмена наличных на криптовалюту («cueva»), где наличные доллары США обмениваются напрямую на криптовалюту без участия банка или официальных квитанций о транзакциях. По словам игрока, официальных документов по этим транзакциям не существует.

С точки зрения посредничества, мы просим вас прокомментировать эту ситуацию и разъяснить, как игроку следует действовать в данных обстоятельствах. В частности, пожалуйста, сообщите нам, будет ли приемлема какая-либо альтернативная форма проверки в случае отсутствия стандартных документов, или какие другие разумные шаги может предпринять игрок для удовлетворения ваших требований относительно источника средств.

Мы с нетерпением ждём вашего ответа.

Получение криптовалюты таким способом — распространённая практика. Я считаю, что NineCasino использует это в своих интересах. Запрос этих несуществующих документов довольно удобен.

С другой стороны, я доказал, как могу пополнить свой кошелек с помощью своего личного аккаунта Binance, и вся необходимая информация там представлена. Я считаю, что этого более чем достаточно.

Если NineCasino хочет оправдать оказанное им доверие, то им следует подтвердить мою учетную запись. Прошло уже более четырех месяцев, я никогда в жизни не проходил через такой длительный процесс.

Здравствуйте, я получил следующее электронное письмо от NineCasino.

Обратите внимание, что я только что отправил ответ и добавил "> " target="_blank" rel="nofollow ugc noopener noreferrer"> [email protected] Стефан, пожалуйста, сообщите мне, получили ли вы информацию.

Но я хотел бы отметить следующее: NineCasino запросил «документ (или различные) о том, что должен быть использован источник средств для внесения депозита в наше казино, например, декларация о зарплате, коммерческая сделка, продажа собственности, развод или развод и т. д. (últimos 3 meses).», что переводится как «документ (или несколько), подтверждающий происхождение средств, использованных для внесения депозита в наше казино, например, справка о зарплате, подтверждение владения бизнесом, продажа имущества, соглашение о наследстве или разводе и т. д. (за последние 3 месяца)». Как я указал в ответе по электронной почте, у меня нет работы, а деньги я получил за подарки на предыдущие дни рождения и другие. Поэтому я не знаю, какой документ отправить, поскольку при получении подарка обычно не прилагается договор или подтверждение оплаты.

С другой стороны, прошло уже больше месяца, а я не вижу никакого прогресса. Когда мой аккаунт будет подтвержден? В 2030 году?

Спасибо.

Мы просим казино ответить на эту жалобу. Мы продлеваем таймер на 7 дней. Если казино не ответит в установленный срок, мы закроем жалобу как «нерешенную», что может снизить рейтинг казино.

Уважаемый почтальон,

Благодарим вас за ответы на наш опросник.

Мы хотели бы сообщить вам, что на основании полученной нами информации в качестве подтверждения наличия указанных сбережений может быть представлен документ, подтверждающий получение пособия по безработице, или любой другой официальный документ, указывающий на способ получения вами средств.

Обратите внимание, что данная документация необходима в связи со строгими правилами противодействия отмыванию денег и в связи с обстоятельствами, которые ранее препятствовали подтверждению пополнения криптовалюты. Она служит альтернативным способом подтверждения источника вашего капитала.

Пожалуйста, ответьте на наше электронное письмо, приложив необходимые документы, чтобы мы могли рассмотреть их как можно быстрее. Если у вас возникнут дополнительные вопросы, пожалуйста, сообщите нам.

С наилучшими пожеланиями,

NineCasino