Управление по азартным играм Мальты (MGA) требует от лицензиатов казино и азартных игр соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Эти обязательства особенно важны для лицензиатов B2C, предлагающих игры типов 1, 2 и 3. Однако нет конкретного упоминания о требовании по ставке 1x в контексте ПОД/ФТ для лиц, имеющих лицензию казино в соответствии с MGA.
Лицензиаты обязаны применять риск-ориентированный подход при применении мер, мер контроля и процедур ПОД/ФТ. Это включает в себя проведение оценки бизнес-рисков для понимания потенциальных рисков и уязвимостей, а затем разработку политик и процедур для комплексной проверки клиентов и других обязательств по ПОД/ФТ. Назначение ответственного за отмывание денег (MLRO) также является основным требованием для лицензиатов.
Для операторов удаленных азартных игр правила ПОД/ФТ, установленные Отделом анализа финансовой разведки (FIAU) и MGA, включают проведение комплексной проверки клиентов для транзакций на сумму 2000 евро и более, либо в рамках одной транзакции, либо разделенных на несколько транзакций. При расчете этого порога не учитываются средства, предоставленные самим лицензиатом азартных игр посредством бонусов и выигрышей.
Хотя эти руководящие принципы и процедуры являются всеобъемлющими с точки зрения соблюдения требований ПОД/ФТ, в них конкретно не указывается требование о ставке 1x для лицензиатов в соответствии с MGA.
The Malta Gaming Authority (MGA) requires casino and gaming licensees to adhere to Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT) regulations. These obligations are particularly emphasized for B2C licensees offering Type 1, 2, and 3 games. However, there is no specific mention of a 1x wager requirement in the context of AML/CFT for persons with a casino license under the MGA.
Licensees are mandated to adopt a risk-based approach in applying AML/CFT measures, controls, and procedures. This involves performing a business risk assessment to understand potential risks and vulnerabilities, and then devising policies and procedures for Customer Due Diligence and other AML/CFT obligations. The appointment of a Money Laundering Reporting Officer (MLRO) is also a primary requirement for licensees.
For remote gaming operators, the AML/CFT guidelines set by the Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) and MGA include carrying out customer due diligence for transactions amounting to €2,000 or more, either in a single transaction or split over multiple transactions. This threshold calculation does not consider funds made available by the gaming licensee itself through bonuses and winnings.
While these guidelines and procedures are comprehensive in terms of AML/CFT compliance, they do not specifically state a requirement for a 1x wager for licensees under the MGA .
Автоматический перевод: