Управление по азартным играм Мальты (MGA) требует от лицензиатов казино и азартных игр соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Эти обязательства особенно важны для лицензиатов B2C, предлагающих игры типов 1, 2 и 3. Однако нет конкретного упоминания о требовании по ставке 1x в контексте ПОД/ФТ для лиц, имеющих лицензию казино в соответствии с MGA.
Лицензиаты обязаны применять риск-ориентированный подход при применении мер, мер контроля и процедур ПОД/ФТ. Это включает в себя проведение оценки бизнес-рисков для понимания потенциальных рисков и уязвимостей, а затем разработку политик и процедур для комплексной проверки клиентов и других обязательств по ПОД/ФТ. Назначение ответственного за отмывание денег (MLRO) также является основным требованием для лицензиатов.
Для операторов удаленных азартных игр правила ПОД/ФТ, установленные Отделом анализа финансовой разведки (FIAU) и MGA, включают проведение комплексной проверки клиентов для транзакций на сумму 2000 евро и более, либо в рамках одной транзакции, либо разделенных на несколько транзакций. При расчете этого порога не учитываются средства, предоставленные самим лицензиатом азартных игр посредством бонусов и выигрышей.
Хотя эти руководящие принципы и процедуры являются всеобъемлющими с точки зрения соблюдения требований ПОД/ФТ, в них конкретно не указывается требование о ставке 1x для лицензиатов в соответствии с MGA.
Автоматический перевод: