Вопрос об азартных сайтах с лицензией Кюрасао, использующих неверный код категории продавца. (Страница 1 543)

У вас в банковских переводах по-прежнему указаны их сортировочный код и номер счета? У меня они сохраняются автоматически.

Я проверил онлайн-код банка Banking Circle, и мне сказали, что Passpoint — это Ivy Pay. Когда я обратился в Banking Circle за возвратом средств, оказалось, что у меня было несколько операций с Kryptonim, также через Ivy Pay. Всего пара, поэтому я не стал писать им по электронной почте, но все остальные операции были возвращены.

Мой ответ ожидает рассмотрения. Ненавижу, когда такое случается.

Да, это ужасно раздражает. Выводит меня из себя до предела.

мой адрес электронной почты [email protected] Если бы вы могли написать мне на электронную почту, это мне очень помогло бы. Если бы вы могли предоставить, например, шаблон того, что вы говорили и когда, угрожали ли вы каким-либо юридическим органам и т.д., я был бы вам очень признателен. Большое спасибо!

Это действительно очень полезно, большое спасибо! Не могли бы вы прислать мне шаблон электронного письма с тем, что вы написали в Ivy Pay, чтобы получить возврат средств, если они не ответят сегодня? Последний день для ответа на мою заявку — сегодня (15 рабочих дней). Вы заполняли для них какие-либо формы?

Только что получила, напишу вам позже. Они прислали формы. Я написала им длинное письмо, объяснив, почему я их не заполняю, и получила возврат денег.

О, замечательно. Я уже заполнила формы примерно по 30 транзакциям, но у меня есть еще около 40 транзакций на гораздо большую сумму в другом месте. Хорошо, что Passpoint и Kryptonim — это обе карты IVYPAY. Как думаете, стоит ли объединить претензии по нескольким картам в один спор с ними? Или лучше оставить их отдельными? Очень ценю вашу помощь. Кстати, спешить некуда, у них есть весь день сегодня, чтобы ответить, но почему-то я сомневаюсь, что они это сделают.

Извините, я не хочу использовать свой настоящий адрес электронной почты, так как в нем указано мое настоящее имя.

Я бы добавил все ваши IBAN-номера, которые использовались в Ivy League.

В Ivy НЕ принимают оплату банковскими картами, только прямые банковские переводы.

Я скопирую и вставлю сюда несколько писем, и надеюсь, они не попадут в статус "в ожидании".

Пожалуйста, не извиняйтесь! Большое спасибо за вашу помощь.

Я тоже это заметил, и, честно говоря, думаю, что название продавца может излишне усложнять ситуацию. Когда транзакция, связанная с азартными играми, отображается в банковской выписке на имя совершенно unrelated компании, далеко не очевидно, для чего именно был произведен платеж. Я не уверен, что каждый случай означает, что казино намеренно пытается обойти ограничения, поскольку могут быть задействованы платежные системы, но я считаю, что должна быть большая прозрачность. По крайней мере, игрок должен иметь возможность четко определить, кто именно обработал платеж и к какому типу транзакций он относился.

Уважаемый(ая) господин/госпожа,

Я пишу, чтобы официально выразить серьезную жалобу по поводу банковских переводов, совершенных с моего счета в связи с Instaspin.com, которые были обработаны через PASSPOINT Sp. z oo, предположительно, через Banking Circle.

В результате тщательного исследования организации, получившей мои средства, я выявил серьезные проблемы с соблюдением нормативных требований, которые ставят под сомнение законность этих транзакций.

Компания PASSPOINT Sp. z oo зарегистрирована в Польше под классификацией PKD 64.99.Z («прочие виды деятельности в сфере финансовых услуг»). Однако эта классификация является крайне широкой и не предоставляет лицензию на оказание регулируемых платежных услуг. Она лишь описывает вид деятельности, который заявляет компания.

В Польше любая организация, работающая в качестве поставщика платежных услуг (PSP), должна быть авторизована или зарегистрирована в Польском управлении финансового надзора (KNF), как правило, в качестве:

Национальное платежное учреждение (KIP), или

Малые платежные учреждения (МИП)

Если компания не зарегистрирована в реестрах KNF, она не имеет права предоставлять регулируемые платежные услуги. На основании имеющейся информации нет убедительных доказательств того, что компания PASSPOINT Sp. z oo обладает таким разрешением.

Кроме того, ситуация значительно серьезнее, учитывая, что эти платежи связаны с азартными играми. В Польше действуют строгие правила регулирования азартных игр в соответствии с польским Законом об азартных играх, и от платежных систем ожидается следующее:

Блокировка транзакций, связанных с нелицензированными операторами азартных игр.

Не содействовать предоставлению офшорных или нерегулируемых игорных услуг.

Судя по всему, рассматриваемый оператор имеет лицензию в Анжуане (Коморские острова), юрисдикции, которая не признается в рамках регулирования Великобритании или ЕС. Таким образом, должным образом регулируемый польский поставщик платежных услуг не должен содействовать этим транзакциям.

На основании полученных данных выявляются следующие серьезные тревожные признаки:

Отсутствует подтвержденная авторизация KNF в качестве платежного учреждения.

Отсутствие прозрачности в отношении роли PASSPOINT в обработке этих платежей.

Выступая в качестве посредника между мной и оператором азартных игр, я выполняю функции посредника.

Возможна неправильная классификация транзакций, включая использование некорректных кодов категорий продавцов (MCC), что могло скрыть истинный характер платежей.

Эти проблемы вызывают серьезные опасения по поводу нарушений нормативных требований, нарушений защиты прав потребителей и потенциального обхода финансовых гарантий.

Учитывая вышеизложенное, я официально требую:

Полный и незамедлительный возврат всех платежей, обработанных через PASSPOINT Sp. z oo в отношении Instaspin.com.

Полное раскрытие правовых и нормативных оснований, на которых были осуществлены эти транзакции.

Подтверждение регуляторного статуса PASSPOINT и его полномочий действовать в качестве платежного посредника в данном контексте.

Если этот вопрос не будет решен в кратчайшие сроки, я без колебаний направлю жалобы в соответствующие регулирующие и правоохранительные органы, включая:

Польское управление финансового надзора (KNF)

Соответствующие британские финансовые и потребительские органы.

Органы, контролирующие лицензионную программу в Анжуане.

Я ожидаю срочного ответа, подтверждающего, что мои средства будут возвращены без промедления.

Искренне Ваш,

Я добавил ответ перед этим, и он находится в ожидании.

Я выяснил, что Segopay использует Yapily в качестве своей системы, поэтому я написал письмо в Yapily по поводу Segopay 👍🏻

Отлично. Спасибо большое. Сколько времени занял возврат денег?

Мне вернули деньги за Passpoint сразу же, в течение 24 часов. Также вернули деньги за Hashtrix. После получения возврата я поделился информацией здесь, и теперь всё больше людей пишут мне, так что, возможно, есть задержка и т.д.

Извините за беспокойство. Это уже обсуждалось? [email protected] электронная почта?

Да, это тот самый электронный адрес.

Как вы получили эту информацию?

Google 🤩