Вопрос об азартных сайтах с лицензией Кюрасао, использующих неверный код категории продавца. (Страница 616)

Да, очевидно, что товары, не полученные при подаче возвратного платежа, будут уходить, поскольку банк, в котором я работаю, не будет заниматься азартными играми, но я сначала проверил ситуацию напрямую с продавцом. По крайней мере, теперь у меня есть доказательства, которые я могу предоставить банку для каждого сценария, если до него дойдет.

Транзакции Web Mosaic совпали с Funbet Casino. Но я знаю, что они используются для нескольких казино.

Я опубликовал конкретные страницы из Merchant T&Cs, MCC Terms и Mastercard global terms. Это черным по белому написано — любой торговец, который хочет принимать платежи за азартные игры, должен иметь статус Special Category и пройти комплексную проверку, которая довольно глубока. Ни одно из этих казино или платежных систем не имеет такого статуса вообще. Каждое британское казино имеет его, если они предлагают Mastercard в качестве способа оплаты, по закону. Поэтому, если казино берет деньги у игрока и у него нет SCS, оно нарушает свои собственные условия Merchant Account и Global Mastercard rules. Это даже не оспаривается — вот что происходит.

Проблема, с которой сталкиваются люди, заключается в том, что банки видят слово «азартные игры» и автоматически отклоняют любые возвратные платежи. Это просто плохая подготовка с их стороны. Фактический процесс заключается в том, что если используется MCC 7995, то возврат платежа невозможен, если только это не какие-то особые обстоятельства. Эти сайты не используют MCC 7995 и не имеют возможности сделать это, это болото розничных/ИТ/образовательных кодов, которые они используют, которые определены как «низкий риск», и все они доступны для возврата платежа, если предоставлены доказательства.

Привет

где я могу найти эти условия от Mastercard? У вас есть ссылка?

Все ссылки на этой странице

https://www.mastercard.us/en-us/business/overview/support/rules.html

Обратите внимание, что условия в основном глобальные.

кто-нибудь знает этого торговца?

спасибо

Судя по всему, Active Web Limited была ликвидирована в 2022 году. Как мне оспорить платежи в пользу ликвидированной компании?

Всем привет!

Я журналист из Эстонии , и я хотел бы поделиться информацией о том, что мы обнаружили относительно неправильного кодирования в казино с эстонской лицензией, а именно в Frenwall Limited , которое, как мы считаем, связано с крупным шведским игроком Infiniza.

Я также хотел бы поблагодарить участников этой ветки обсуждения, поскольку предоставленная вами информация помогла нам выявить эстонские компании, участвовавшие в схеме.

Наша статья опубликована здесь (извините, она платная): https://www.aripaev.ee/suur-lugu/2025/04/09/eesti-varifirmade-vorgustik-liigutab-salaparaste-kasiinode-miljoneid

Вот наши основные выводы:

• Frenwall имеет эстонскую лицензию, но в основном работает на шведском рынке.

• В Эстонии есть группа компаний, зарегистрированных на лиц, которые связаны друг с другом. Эти компании, по всей видимости, являются подставными компаниями, используемыми для отмывания/неправильного кодирования транзакций. Мы поговорили с некоторыми из номинальных директоров этих компаний.

• Это не изолированная сеть — как вы знаете, подобные компании существуют и в других странах, таких как Великобритания, ОАЭ, Польша и других, которые здесь упоминались.

• Мы до сих пор не знаем, кто организовал эту схему в Эстонии и нанял номинальных директоров.

• Мы не получили ответа от Frenwall или платежного оператора PaymentIQ.

• Шведская служба Spelinspektionen знает о проблеме неправильного кодирования и считает ее неприемлемой.

• Подразделение финансовой разведки Эстонии также осведомлено об этом и упомянуло об этом в своем ежегоднике, опубликованном сегодня, подчеркнув использование местных компаний для отмывания денег.

• В настоящее время мы пытаемся выяснить, намерены ли эстонские правоохранительные органы предпринять какие-либо действия по данному факту.

Если у вас есть какие-либо советы или информация, не стесняйтесь обращаться: polina.volkova (at) aripaev.ee

Спасибо всем еще раз за то, что подняли этот вопрос.

Полина

Безумие верить, что этот форум имеет 1,5 миллиона просмотров, 11,5 тысяч комментариев, а мошенники все еще на свободе. Это довольно большое взаимодействие. Конечно, их время уходит.

Только что получил известие от своего банка, что VISA встала на сторону PYD в обработке моего спора о возврате платежа. Это несмотря на то, что а) история транзакций PYD, которую они отправили моему банку, буквально не суммировала в фунтах стерлингов транзакции, которые я с ними проводил, б) PYD не придерживается своих собственных положений и условий, но что еще более вопиюще;

c) PYD использует правильный игорный MCC-код в Великобритании, но не имеет лицензии на деятельность в Великобритании, о чем я сообщил VISA письмом от UKGC

Уведомление о решении, которое я получил, было таким же резким, как и решение VISA в пользу продавца. Вот и все. Никаких обоснований, ничего. ВСЕ!

Мой банк, который встал на мою сторону в иске о возврате платежа и согласился с моими доказательствами, теперь по сути сказал гадости.

Какой у меня выход? Омудсмен и, возможно, адвокат? Конечно, чтобы использовать правильный код MCC в Великобритании, PYD должна была пройти какой-то стресс-тест от VISA, чтобы разрешить это?

И почему VISA теперь все еще поддерживает продавца, если этот платеж является незаконным и противоречит собственным Условиям и положениям VISa?

Привет. В этом участвуют сотни эстонских компаний.

Мой последний — EQUIDELLA OU. Никогда не отвечают на электронные письма или телефонные звонки, а люди из моей страны даже не могут зарегистрироваться на их сайте

Спасибо!

Чем больше эстонских компаний вы разместите, тем больше у нас шансов понять, по крайней мере, кто стоит за этой схемой в Эстонии. На данный момент нам удалось идентифицировать только около 10 из них.

С наилучшими пожеланиями

Полина

Frenwall Limited на 100% связаны с Infiniza. Когда я написал в Infiniza, когда все это началось, и попросил вернуть мне деньги, я автоматически получил отказ при попытке зарегистрироваться в любом из казино Frenwall с сообщением:

Здесь задействованы эстонцы, литовцы, украинцы, молдаване, грузины и т. д. Вы обнаружите, что большинство из них также имеют связь с Кипром.

Эй, я знаю, что у тебя есть хорошие познания в этих вещах. Если компания была ликвидирована в 2022 году, но получила мой платеж в 2025 году, каковы основания для спора/возврата?

У меня есть транзакция для « slideflare Tallinn Estonia ». К сожалению, она не попала в 120-дневный период возврата платежей MasterCard, поэтому я не смог ее оспорить. Но определенно связана с нелегальным онлайн-казино.

Всем привет!

Может кто-нибудь помочь мне с письмом в sitexcraft? Из того, что я здесь видел, это transactworld, но они вообще не хотят мне отвечать.

У меня есть еще несколько: Prdctlux и Terrvers

Из какого казино вы вернули деньги и что вы написали?

Я играл в Instantcasino, Tsars и 1gocasino, все они зарегистрированы по лицензии Кюрасао.

Instantcasino вообще не отвечает.

1gocasino отвечает, но просто говорит, чтобы я связался с Galaktika NV, но я пытался, и вот уже несколько месяцев нет никакого ответа.

Цари отвечают на электронные письма, в основном заявляя, что они не делают ничего плохого, и угрожают вам не возвращать платеж, потому что это мошенничество и т. д.

Цари используют «Spaceedge.io» — странную криптовалютную компанию, с которой невозможно связаться, они не отвечают на письма службы поддержки.

Письмо от царей:

Ликвидирована как юридическое лицо в Великобритании? Вы проверили, нет ли у них штаб-квартиры в другом месте, поскольку в 99% случаев она есть — см., например, PayOp.