Вопрос об азартных сайтах с лицензией Кюрасао, использующих неверный код категории продавца. (Страница 704)

Надеюсь, ты узнал мой адрес электронной почты до того, как я его удалил.

Извини, приятель, я не был на работе, был на связи.

Можете ли вы оставить свой, чтобы я мог отправить вам электронное письмо? Мое имя

У кого-нибудь есть электронная почта cartflOw limited Nigeria?

Я поискал и все, что я смог найти, это Cartflow Limited в Нигерии (RC-7242133)

Интересно, что они не зарегистрированы в Нигерийском реестре, поэтому их не существует — их должен собрать банк, и все должно быть просто.

Я включил их в свои жалобы в банк, Nucleus, Falcora и Clear Bank. Они должны объяснить, почему они не применимы, это просто возможность сосредоточить их всех. Они могут сказать, что это отличается, но в основе всего есть сходство с нашей позицией.

Это также может быть полезно;

Нерегулируемые онлайн-казино, ориентированные на клиентов из Великобритании без лицензии от Комиссии по азартным играм Великобритании (UKGC), совершают уголовное преступление в соответствии с законодательством Великобритании, как и те, кто содействует их деятельности (например, рекламодатели, платежные системы или филиалы). Это не просто не приветствуется; это незаконно.

1. Работа без лицензии – незаконна

Согласно Закону об азартных играх 2005 года, предоставление услуг удаленных азартных игр лицам в Великобритании без лицензии Комиссии по азартным играм Великобритании является уголовным преступлением. В частности:

Раздел 33(1): «Лицо совершает правонарушение, если оно предоставляет условия для азартных игр… если оно не имеет на это лицензии».

Это применимо даже в том случае, если оператор находится за рубежом, но продает товары или предоставляет услуги резидентам Великобритании.

2. Маркетинг или продвижение незаконных азартных игр — также незаконно

Разделы 330 и 331 Закона об азартных играх запрещают рекламу незаконных азартных игр. Это касается аффилированных лиц, влиятельных лиц или любого, кто продвигает эти сайты в Великобритании.

3. Содействие транзакциям на незаконные сайты азартных игр — серьезный риск несоблюдения правил

Фирмы, подпадающие под действие правил ПОД (например, платежные системы, банки), рискуют нарушить Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года, если они сознательно способствуют платежам, связанным с нелицензированными азартными играми, которые могут считаться преступной собственностью.

Creative Digital Solutions осуществила возврат средств сразу после возникновения спора.

Мне нужно начать жалобу fos против starling, чтобы мое последнее ответное письмо в основном оставалось твердым на правиле 120 дней и что неверные MCC не являются проблемой бла-бла-бла. Что мне указать в моем отчете fos, нужно ли указывать все детали, включая всех торговцев, казино и т. д.

Мне удалось успешно заявить, что покупка была сделана за валюту видеоигры - World of Warcraft или что-то в этом роде. «Я авторизовал транзакции, они отобразились на моей карте как случайные продавцы, не имеющие отношения к делу, и я не получил свою покупку, которая должна была быть мгновенно отправлена по электронной почте».

Просто дам несколько советов тем, кто планирует подать жалобу финансовому омбудсмену (FOS), особенно в отношении транзакций, связанных с азартными играми, или споров по платежам.

Я много имел дело с FOS в своей работе, и одно я усвоил: ваша жалоба должна быть четкой, целенаправленной и вести омбудсмена по структурированному пути к тому, что произошло. Вам не нужно включать каждую отдельную транзакцию заранее, но вам нужно объяснить ключевые моменты, подкрепленные вашими самыми вескими доказательствами.

Вот как бы я к этому подошел:

1. Убедитесь, что вы сначала попытались решить проблему с банком.

FOS захочет убедиться, что вы подняли вопрос напрямую в своем банке и что они дали вам окончательный ответ или не смогли решить проблему в течение 8 недель. В своей жалобе упомяните, что вы пытались решить вопрос, но банк либо проигнорировал ваши опасения, либо воздвиг препятствия вместо того, чтобы помочь — например, полагаясь исключительно на временные ограничения, игнорируя явные доказательства или не проводя должного расследования.

2. Составьте краткое фактологическое резюме.

Объясните, на что вы жалуетесь — например, на несанкционированные или искаженные азартные игры, на отказ банка расследовать или на несправедливое рассмотрение вашего дела.

3. Сосредоточьтесь на ключевых вопросах, имеющих значение для FOS:

Нелицензированные сайты азартных игр: если какой-либо из вовлеченных в эту деятельность торговцев не имеет лицензии Комиссии по азартным играм Великобритании, то он действует незаконно в соответствии с Законом об азартных играх 2005 года. Банки не должны допускать, чтобы такие транзакции проходили без проверки.

Введение в заблуждение торговцев: многие сайты азартных игр намеренно используют неверные или вводящие в заблуждение коды категорий торговцев (MCC), чтобы замаскировать свои транзакции под розничные, программные или другие неигровые услуги. Это вводит в заблуждение как потребителей, так и банки, и ваш банк обязан обнаружить это и отреагировать на это, а не игнорировать.

Нарушение правил кредитных карт: Если у вас есть доказательства того, что эти сайты рекламировали или принимали платежи по кредитным картам, это явное нарушение правил FCA (запрет Великобритании на азартные игры с использованием кредитных карт). Включение скриншотов или примеров может действительно усилить вашу позицию.

Обязательства по борьбе с отмыванием денег (AML): Банки обязаны по закону отслеживать подозрительные транзакции, особенно связанные с незаконными или высокорискованными секторами, такими как нерегулируемый азарт. Если были повторные платежи незаконным операторам, а банк ничего не сделал, это является нарушением правил AML.

Невыполнение потребительских обязанностей: Если ваш банк, по-видимому, не знал о характере ваших транзакций или если ситуация развивалась по спирали без его вмешательства, это может нарушать потребительские обязанности FCA, которые требуют от компаний действовать в интересах своих клиентов и предотвращать предсказуемый ущерб. Стоит упомянуть, если они пропустили предупреждающие знаки или проигнорировали тенденции эскалации ущерба.

Неправильное использование сроков возврата платежа (например, 120 дней): если банк отклонил вашу претензию на основании строгих сроков, объясните, почему это несправедливо, особенно если вы только позже поняли, в чем заключались транзакции, или обнаружили, что продавцы действовали незаконно.

4. Покажите, что у вас есть соответствующие доказательства, но не перегружайте их с самого начала.

Дайте знать омбудсмену, что вы готовы предоставить доказательства, такие как:

Список торговцев и транзакций

Доказательство того, что некоторые казино не имеют лицензии

Скриншоты искажения информации MCC

Доказательства нарушений кредитных карт

Примеры, когда другие поставщики (банки, электронные кошельки и т. д.) расследовали или возмещали аналогичные претензии

5. Четко сформулируйте, чего вы хотите.

Будь то возврат денег, надлежащее расследование или привлечение банка к ответственности в соответствии с правилами защиты прав потребителей, объясните, какое решение вы ищете и почему.

Последний совет: будьте фактологичны, сфокусированы и справедливы. Омбудсмену не нужны юридические аргументы — ему просто нужно понять, что произошло, почему это не было рассмотрено должным образом и как вас подвели. Чем сильнее и яснее ваши ключевые моменты, тем больше у вас шансов получить справедливый результат.

Трастовое соглашение защитит вашу собственность, хотя в Англии оно называется по-другому.

Подал несколько споров по транзакциям против ZPDG по поводу неполученных товаров. 2 вернули немедленно - банк теперь просит подтвердить дату доставки по другим транзакциям. Почему они просто не вернут все, мне непонятно. То же самое с dsservltd. 2 вернули, но по остальным хотят больше информации. Я так измотан всем этим и нахожу это таким раздражающим, что чуть не сорвался снова, если бы мне не позвонил банк как раз перед тем, как я собирался сделать депо на другом сайте, уф 😣 🤦‍♀️

Мне удалось заставить свой банк возобновить ранее закрытое дело о мошенничестве против Falcora Finance. Я нашел массу новых доказательств, которые противоречат тому, почему банк ранее отклонил иск.

Все еще не уверен, сработает ли это, но я указал им, что другие на этом форуме добились успеха, поэтому я действительно не понимаю, почему некоторые люди получают свои деньги обратно, а другие нет. Я буду держать вас всех в курсе!

Отличная информация, держите нас в курсе.

Я был шокирован, когда Revolut сказал мне, что они возвращают мне деньги. Я собираюсь посмотреть, как другие справятся, а затем, возможно, поднять его в моем другом банке. Очевидно, что-то clearbank или FALCORA finance сказали им, чтобы они вернули деньги, поскольку они не трогали их раньше

Да, это так. IVA в Англии. Трастовое соглашение. Шотландия. Я заполнил одно соглашение. Они забирают дом только в случае неудачи, но это трудно сделать, поскольку на самом деле ежемесячные платежи рассчитываются на основе ваших доходов/расходов.