Вопрос об азартных сайтах с лицензией Кюрасао, использующих неверный код категории продавца. (Страница 92)

Я не юрист. И я не знаю, пытаетесь ли вы выставить меня умственно отсталым, когда начинаете спрашивать о абзацах и прочем🤣, или я вас неправильно понимаю. Но я копирую это для вас. Вот что я нашел и

Закон о платежных услугах (2010:751) регулирует порядок оказания платежных услуг в Швеции и включает, среди прочего, правила, обеспечивающие правильную обработку платежей и правильную идентификацию получателей платежей. Когда дело доходит до конкретной обработки игровых транзакций и использования торговых кодов, то прежде всего важны правила, касающиеся прозрачности и правильной классификации транзакций.

**Коды торговцев (MCC, коды категорий торговцев)** используются для определения типа бизнеса, к которому принадлежит конкретная транзакция. Для игорных компаний существуют специальные коды MCC, которые используются для классификации транзакций, связанных с азартными играми и ставками.

### Соответствующие пункты Закона о платежных услугах

1. **Прозрачность и информация**:

- Согласно гл. 3 Раздел 1 Закона о платежных услугах, поставщики платежных услуг должны предоставлять четкую и полную информацию о платежных операциях. Сюда входит информация о типе транзакции и категории, к которой она принадлежит.

2. **Разрешенное использование и регулирование**:

- Согласно гл. 5 § 1 и § 2, поставщики платежных услуг должны гарантировать, что все платежи соответствуют законам и правилам, что включает правильное использование кодов MCC для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

### Игровые транзакции и коды торговцев

Операции по азартным играм часто классифицируются по определенным кодам MCC, например:

- **MCC 7995** – Ставки (включая онлайн-ставки и игры).

- **MCC 7800-7802** – Лотерейные операции.

### Круглые коды торговцев

«Округление» или неправильное использование торговых кодов для сокрытия истинного характера транзакции является незаконным и противоречит правилам, установленным как национальным законодательством, так и международными правилами финансовых транзакций. Это может включать в себя нарушения правил по борьбе с отмыванием денег, введение в заблуждение эмитентов кредитных карт и нарушение правил защиты потребителей.

Закон о платежных услугах (2010:751) регулирует порядок оказания платежных услуг в Швеции и включает, среди прочего, правила, обеспечивающие правильную обработку платежей и правильную идентификацию получателей платежей. Когда дело доходит до конкретной обработки игровых транзакций и использования торговых кодов, то прежде всего важны правила, касающиеся прозрачности и правильной классификации транзакций.

**Коды торговцев (MCC, коды категорий торговцев)** используются для определения типа бизнеса, к которому принадлежит конкретная транзакция. Для игорных компаний существуют специальные коды MCC, которые используются для классификации транзакций, связанных с азартными играми и ставками.

### Соответствующие пункты Закона о платежных услугах

1. **Прозрачность и информация**:

- Согласно гл. 3 Раздел 1 Закона о платежных услугах, поставщики платежных услуг должны предоставлять четкую и полную информацию о платежных операциях. Сюда входит информация о типе транзакции и категории, к которой она принадлежит.

2. **Разрешенное использование и регулирование**:

- Согласно гл. 5 § 1 и § 2, поставщики платежных услуг должны гарантировать, что все платежи соответствуют законам и правилам, что включает правильное использование кодов MCC для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

### Игровые транзакции и коды торговцев

Операции по азартным играм часто классифицируются по определенным кодам MCC, например:

- **MCC 7995** – Ставки (включая онлайн-ставки и игры).

- **MCC 7800-7802** – Лотерейные операции.

### Круглые коды торговцев

«Округление» или неправильное использование торговых кодов для сокрытия истинного характера транзакции является незаконным и противоречит правилам, установленным как национальным законодательством, так и международными правилами финансовых транзакций. Это может включать в себя нарушения правил по борьбе с отмыванием денег, введение в заблуждение эмитентов кредитных карт и нарушение правил защиты потребителей.

### Орган надзора

В Швеции орган финансового надзора контролирует и обеспечивает соблюдение поставщиками платежных услуг Закона о платежных услугах и других соответствующих нормативных актов.

Для получения более конкретной консультации рекомендуется проконсультироваться с юристом, который специализируется на Законе о платежных услугах и регулировании азартных игр.

Полностью согласен, но поставь это в другой контекст. Вы покупаете куртку и, придя домой, видите, что в чеке написано, что вы купили пару брюк.

Сделка явно провалилась. Речь может идти даже о бухгалтерских преступлениях или другой преступной деятельности.

НО если вы пойдете в банк и скажете: «Я требую вернуть деньги, потому что я не получил товар». Тогда вы тот, кого потенциально могут обвинить в попытке мошенничества, поскольку вы действительно получили товар, за который заплатили - тот факт, что в квитанции указано, что это были брюки, а не куртка, в этом случае не имеет особого значения.

То, что бизнес потом может столкнуться с трудностями из-за того, что написали, что это были брюки, а не куртка, это отдельный вопрос, но не имеет никакого отношения к тому, является ли ваша жалоба по карте мошенничеством или нет.

Но теперь ты говоришь в воздухе. Я не говорил банку ни о какой ерунде, которую ты пишешь. Я был полностью честен, но именно все

Но приятно, что понимаешь, что мутумба в Кении "случайно" написал что-то кроме того, что это был депозит в казино.

Я понятия не имею, что вы написали в свой банк. Я всего лишь ответил на ваш комментарий, что "Тогда вы покупаете не услугу "юридические услуги в Африке", а вкладчик казино". И постарался пояснить на более простом примере, что независимо от того, что написано в чеке, вы получили купленный вами товар/услугу (если вы получили депозит в казино).

Пока вы честны, вам не о чем беспокоиться. Если вы утверждаете, что вы не получили деньги и т. д., то я понимаю, что это может быть расценено как мошенничество.

Ведьма, с другой стороны, была на 100% честна и сказала, почему я считаю, что эти платежи и разрешения должны быть признаны недействительными. Согласится банк или нет, пока неизвестно.

Просто хочу прояснить, что я на 1000% на той же странице, что и вы. Никто не ненавидит эти казино больше, чем я, и я желаю им всего этого дерьма. Но я также реалист и знаю, как работает правовая система - я пишу то, что делаю, потому что не хочу, чтобы кому-то здесь не повезло с банком, например - с другой стороны, я рад помогите всей поддержкой, подбадриванием и советами, необходимыми для умной и безопасной борьбы с казино, насколько это возможно, и возврата небольшой части того, что они украли у всех нас.

Я знаю, что мы на одной волне😃

но да, лично было бы неплохо иметь немного денег. Но в то же время этих электронных денег уже нет. Мне бы еще больше понравилось увидеть, как эти казино уходят в могилу, и я бы сэкономил в 10 раз больше, не имея их, чем то, что я получил бы обратно.

Ты прав. То же самое, если бы я заказал шоколад, а заплатил за совершенно другой товар.

😁😁

Вы сказали банку, что играли в азартные игры? У меня есть Swedbank, и они строгие, могут закрыть ваш счет.

Если они пройдут через вашу учетную запись, то увидят, что вы играете.

Игра не противозаконна. Я не понимаю, что тебя беспокоит. Если вы не солгали банку и не произвели возврат средств на неверных основаниях, вам не о чем беспокоиться.

ХОРОШО, что банк об этом знает. Позвоните и поговорите с ними, если вы беспокоитесь!

Я уже ожидал, что они могут закрыть мой аккаунт, когда собирался подать жалобу. Для меня не проблема, если они захотят это сделать. Я был полностью честен на протяжении всего процесса. Кроме того, я подчеркнул им, что погашение долга не является для меня главной целью. Вместо этого я хочу, чтобы они действовали и попытались остановить эти мошеннические компании. Мы, потребители, на самом деле защищены такими системами, как Spelpaus и заблокированными торговыми кодами.

Но почему они закроют ваш аккаунт, вы имеете в виду? На каком основании?

Если вы спросите меня, НЕТ... но мы знаем, что шведские банки весьма чувствительны, когда дело доходит до транзакций за границей. Эти операции невозможно учесть. Если вы спросите в казино, они скажут, что мы предлагаем только игры. Если спросить у «магазинов», то они вообще не отвечают или говорят, что мы не имеем никакого отношения к казино. Так что куда бы это ни упало, я думаю, речь идет об отчетности

Нет, не волнуюсь, играл всего раз в месяц.

Как вы справляетесь с электронными письмами и текстовыми сообщениями с угрозами от головорезов казино?

Кто-нибудь еще их получает?

Просто игнорировать их?

Что они пишут?

Не пришло СМС.

Я тоже ничего не получил! Какие казино отправляли угрозы? Что они пишут?

я тоже ничего не получил