Spinanga Casino — общее обсуждение (Страница 46)

Здравствуйте, очень познавательно и ценно.

Возможно, вы захотите добавить ещё один шаг в план и отправить имеющиеся у вас данные в нашу службу обработки данных/жалоб через запрос на жалобу. Кстати, это тоже возможно: https://casino.guru/complaints/create

Этот метод может напрямую повлиять на индекс безопасности казино, и я считаю, что он стоит затраченных усилий.

Могу ли я попросить вас описать нам своими словами, что именно там произошло?

Итак, вы играли в этом казино, и когда вы захотели вывести деньги, ваш счёт заблокировали. Так ли это?

Никаких объяснений не было предоставлено, они просто прислали условия. Верно?

Можете ли вы рассказать нам, когда именно это произошло?

Возможно, наша команда по рассмотрению жалоб могла бы здесь помочь. 🤷‍♀️

И могу ли я спросить, какую помощь вы предлагаете? 🤔

Благодарим вас за вашу постоянную поддержку.

Хочу прояснить несколько ключевых моментов:

Изначально я подал жалобу в Casino Guru, но она была отклонена, поскольку я не указал конкретную оспариваемую сумму. Дело в том, что Spinanga не блокировала ни один ожидаемый вывод средств или баланс — вместо этого я подал официальную претензию, связанную с серьёзными нарушениями AML (противодействия отмыванию денег), такими как приём крупных депозитов в течение нескольких месяцев без прохождения процедуры KYC или подтверждения источника средств.

В отместку за то, что я поднял эти вопросы, мой аккаунт был внезапно закрыт — без предупреждения, без объяснения причин и без какого-либо электронного письма, информирующего меня о закрытии или каком-либо предполагаемом нарушении с моей стороны. Только в онлайн-чате я узнал, что это было «административное решение» и что аккаунт не подлежит восстановлению. Это вызывает серьёзные опасения по поводу прозрачности и процедурных вопросов.

Дело выходит за рамки простого спора о выводе средств — речь идет о системных нарушениях в соблюдении нормативных требований, которые, по моему мнению, должны беспокоить не только игроков, но и Casino Guru как платформу, продвигающую честную и безопасную азартную игру.

Ещё раз спасибо за внимание. При необходимости я с радостью предоставлю дополнительные доказательства и сроки.

🔗 Вся соответствующая документация публикуется здесь:

👉 https://spinangacase.wordpress.com

Спасибо, что уделили время и пришли на наш форум, чтобы проинформировать всех.

К сожалению, в таком случае наша группа по рассмотрению жалоб мало что может сделать, поскольку это относится к компетенции лицензирующего органа, который должен это контролировать.

Если возможно, по таким вопросам следует обращаться именно к ним.

Спасибо за ваш ответ.

Моя цель — защитить других игроков и привлечь внимание к этой проблеме. Я продолжу бороться за справедливость — не только для себя, но и для всех, кто может столкнуться с подобной ситуацией. Я считаю важным открыто высказываться и публично разоблачать подобные практики.

Молодец.

Всем привет,

Я документировал серьезное дело, связанное с казино Spinanga.

В течение нескольких месяцев они принимали депозиты без надлежащих процедур KYC или AML.

Когда я подал официальную жалобу относительно возможных нарушений AML и запросил разъяснений, мой аккаунт был немедленно заблокирован и без объяснения причин.

Никакого расследования. Никакого телефонного звонка.

Просто короткое сообщение в чате:

«Ваш счёт закрыт по решению администрации. Подробности неизвестны».

Я решил опубликовать все это публично, чтобы повысить осведомленность и помочь другим людям, которые могут столкнуться с таким же обращением.

Полная документация (скриншоты, логи чата, хронология, официальный запрос):

https://spinangacase.wordpress.com

Это не личная тирада — это рекорд.

Потому что они рассчитывают на тишину.

И на этот раз они не понимают.

Если у кого-то был подобный опыт — с этим или любым другим брендом — не стесняйтесь поделиться.

Мы сильнее, когда факты становятся публичными.

Я видел, что вы уже упоминали об этой ситуации и пытались подать жалобу моим коллегам, но, к сожалению, это не удалось. Мне очень жаль это слышать.

Буду с вами честен: казино, как и большинство компаний, технически имеют право закрыть любой счёт без активного баланса в любое время без объяснения причин. Знаю, это звучит как рекламный буклет, который поможет вам избежать тюрьмы (и мне тоже не нравится эта фраза), но это так. Если конкретная причина не указана, скорее всего, казино уже приняло решение и просто не хотело поддерживать с вами отношения как с клиентом. Это сложно, я понимаю.

Вы сказали, что планируете опубликовать всю свою переписку и записи. Интересно, что именно у вас есть?

Я заметил эту строчку в вашем публичном заявлении: «Когда я поднял вопрос о борьбе с отмыванием денег, вы ответили не расследованием, а прекращением отношений». Просто для ясности: вы утверждаете, что подозревали казино в нарушении правил борьбы с отмыванием денег и сообщили им об этом? Если это так, я понимаю, почему они могли быстро прекратить отношения. Обвинения в нарушении правил борьбы с отмыванием денег — это серьёзно. И с точки зрения казино, это могло показаться безвыходной ситуацией. Как они могут опровергнуть подобное в переписке?

Тем не менее, я всё ещё могу ошибаться в своей оценке ситуации. Если я что-то упустил, не стесняйтесь, дополните пробелы. Спасибо!

Спасибо за ваше содержательное сообщение.

Да, я выразил серьёзную обеспокоенность по поводу нарушений правил AML казино Spinanga, основываясь на фактах и чёткой хронологии событий. Их ответ заключался не в проведении внутренней проверки или запросе разъяснений, а в немедленном закрытии счёта без объяснения причин.

Среди поднятых мной проблем были задержка с KYC, отсутствие проверки источника средств (SOF) и транзакционное поведение, не соответствующее директивам ЕС по борьбе с отмыванием денег и рекомендациям ФАТФ. Вместо того чтобы решить эти проблемы, они ответили молчанием и закрытием.

Я понимаю, что это может быть неприятно с точки зрения казино. Но если бы всё действительно было в соответствии с правилами, естественной реакцией был бы диалог, а не удаление.

Полная документация, включая скриншоты, даты и исходные материалы, теперь доступна публично:

https://spinangacase.wordpress.com

Я считаю, что игроки и регулирующие органы заслуживают полной прозрачности, а молчание перед лицом серьезных вопросов никогда не должно быть стандартом отрасли.

Привет еще раз,

Я вижу, что вы боретесь за большую прозрачность, и я это уважаю.

Чтобы не отвлекаться: у команд казино, особенно когда речь идёт о таких деликатных темах, как борьба с отмыванием денег, не всегда есть время или возможность вести долгие дискуссии. Я видел это много раз. Кроме того, многое зависит от того, как был поднят вопрос. Ещё один момент, который стоит учесть.

Поэтому, хотя я понимаю ваше разочарование и ваши принципы, я также понимаю, почему казино могло решить полностью отказаться от диалога. Это не идеальный сценарий, но и не редкость в этой отрасли.

Насколько я понимаю, финансовых потерь не было, и очевидно, что ваше доверие к казино уже было потеряно. Так что, в каком-то смысле, такой исход мог быть неизбежен. Поэтому я не совсем понимаю, какова на самом деле цель этой «послематчевой вечеринки».

Тем не менее, если публикация вашего случая поможет другим или приведёт к чему-то полезному, это будет справедливо. Просто хотел поделиться своим мнением. Искренне надеюсь, что вы найдёте нужные ответы или результаты. Спасибо, что пролили свет на свою версию истории. 👍

Спасибо за вашу точку зрения, хотя я, при всем уважении, должен с вами не согласиться.

Это не «афтепати». Это документирование в режиме реального времени практик, которые ставят под угрозу финансовую безопасность игроков по всему миру.

Когда вы говорите, что у команд казино нет времени на продолжительные обсуждения вопросов ПОД/ФТ, позвольте мне прояснить: это не опционально.

Проверка источника средств перед принятием крупных депозитов является международным обязательством, основанным на директивах ЕС и рекомендациях ФАТФ.

Невыполнение этого требования не является вопросом правоспособности, а представляет собой нарушение ответственности с потенциальными правовыми последствиями.

Казино, о котором идёт речь, месяцами принимало сотни тысяч долларов, не проводя проверки на соответствие требованиям AML. Только после того, как я выразил обеспокоенность, они замолчали, а затем закрыли счёт без объяснения причин, без объяснения причин и даже не попросив разъяснений.

Нет, это не было «неизбежным». Это было стратегическое решение избежать ответственности, в надежде, что игрок сам уйдёт.

Ситуация усугубляется тем, что подобное поведение возможно благодаря лицензиям, подобным лицензии Анжуана (Коморские острова). Эти лицензии защищают не игроков, а казино.

Они позволяют им обходить нормативные обязательства, которых они никогда не смогли бы избежать в таких юрисдикциях, как ЕС или Великобритания. Это ложная видимость законности, и расплачиваются за это сами игроки.

Так что если вы спрашиваете: «В чем смысл этой вечеринки после игры?»

Мой ответ таков: выявить и задокументировать давно игнорируемый структурный сбой в системе.

Блог общедоступный. Доказательства реальны. Вопросы, которые я поднимаю, обоснованы.

Привет,

Не поймите меня неправильно, но, честно говоря, вы повторяете одни и те же азы, обёрнутые в кучу общих фраз. Добавлю, что эти мнения не заменяют неопровержимых доказательств, которые, полагаю, можно было бы оспорить с казино через регулятор, если бы они были. Если бы такие доказательства существовали, регулятор бы уже вмешался.

Итак, позвольте мне повторить и добавить немного больше перспективы:

Во-первых, закрытие счетов без активного баланса и без объяснения причин? Абсолютно законно и очень распространено в этой отрасли. Это не какой-то тайный сговор или попытка сокрытия информации, а просто стандартная практика.

Во-вторых, публичное обвинение казино в нарушении серьёзных правил AML без официального расследования неизбежно вызовет тревогу внутри компании. Если вы выдвинете столь серьёзное обвинение, не удивляйтесь, если казино предпочтёт разорвать отношения, вместо того чтобы дать объяснения, которые, судя по текущему разговору, в любом случае не нужны, поскольку у вас уже есть своя история, по крайней мере, судя по вашим статьям и постам.

В-третьих, вы упомянули «риск финансовой безопасности», но, судя по всему, никакого реального финансового ущерба или мошенничества не произошло. Важно предупреждать о нарушениях регулирующих органов, но это больше похоже на личный конфликт, который перерос в эскалацию и закончился закрытием вашего счёта.

Наконец, да, прозрачность и подотчётность важны. Однако казино, естественно, будут дистанцироваться, если подход будет напоминать конфронтацию, а не конструктивный диалог. Полагаю, речь идёт не о сокрытии информации, а о том, чтобы рассматривать серьёзные претензии по надлежащим каналам, а не превращать их в публичное зрелище.

Я не раз сталкивался с подобной ситуацией. Понимаю, как игроку, это тяжело принять, но обычно всё происходит именно так. И никак иначе.

Надеюсь, вы найдете то, что ищете. 👍

Спасибо за ваш комментарий, но, при всем уважении, я не согласен с несколькими вашими доводами.

Во-первых, называя это «личным спором», мы упускаем из виду общую картину. Речь идёт не об одном разгневанном пользователе, а о:

Намеренные задержки в процедурах KYC/AML

Более 1 миллиона депозитов принято без надлежащей проверки

Внезапное закрытие счета после подачи официального заявления

Отказ в доступе к полной истории депозитов (сам по себе тревожный сигнал)

И повторяющаяся закономерность среди многих игроков и казино, находящихся под одним и тем же владельцем

Это не обида. Это задокументированный провал регулирования, и да, он публично обсуждается, потому что так называемые «надлежащие каналы» либо не сработали, либо никогда не существовали.

И, пожалуйста, не говорите мне о регуляторах.

Давайте будем честны: вы можете взять эти так называемые регуляторы и вставить их в свой ботинок.

Если «регулятор» не может обеспечить даже базовые меры защиты, такие как прозрачность, доступ к записям о транзакциях или справедливое разрешение споров, то что же он на самом деле регулирует?

Нет никакой невидимой власти, которая бы молча обеспечивала честность. Большинство этих «регуляторов» — всего лишь бумажные щиты, и казино это знают. Именно поэтому они действуют безнаказанно.

Во-вторых, утверждение о том, что «финансового ущерба» не было, просто неверно.

Закрытие вашего счета без объяснения причин после получения крупной суммы денег является финансовым ущербом.

Отказ в доступе к истории собственных транзакций наносит финансовый ущерб.

Разрешение на внесение крупных депозитов без надлежащих проверок является нарушением закона о борьбе с отмыванием денег, а не технической проблемой.

Наконец, если казино «разрывают отношения» из-за того, что кто-то публично высказывается о том, что это не соответствует протоколу, это является ответным действием.

Возможно, вы уже сталкивались с подобными случаями. На этот раз всё подробно задокументировано.

Здесь: https://spinangacase.wordpress.com

Давайте перестанем притворяться, что молчание, запутывание и сокрытие за условиями — это нормально.

Это не так, и я этого не допущу.

Я точно знаю, через что вы проходите, потому что сам через это прошёл. И не только в казино с лицензией Кюрасао. Я живу в Швейцарии и могу сказать, что даже в швейцарских казино, регулируемых ESBK, таких как Jackpots.ch и других, наблюдаются те же закономерности.

После крупного выигрыша система отмечает вас как недавнего победителя и загоняет в затяжной цикл проигрышей. Я видел это много раз.

Я также не рекомендую доверять казино, регулируемым MGA. По моему личному опыту, этот орган, как правило, защищает провайдеров (лицензии B2B), а не реальных игроков. Они действуют несправедливо, когда сообщают о серьёзных проблемах.

Единственные казино, которым я бы действительно доверял, — это те, которые лицензированы UKGC. Но, конечно же, здесь, в Швейцарии🇨🇭🧀, мы сталкиваемся с геоблокировкой, которая удобно ограждает нас от этих платформ — части скрытой монополии, в которой мы живём.

Привет еще раз,

На данный момент я чувствую, что мы оба сказали все, что нужно было сказать.

Вы решили публично высказать свои опасения, и это нормально. Но стоит также признать, что огульные обвинения, какими бы страстными они ни были, не перерастают в действия без конкретных, проверяемых доказательств и надлежащего канала подачи жалоб. И эти каналы существовали, ими пользовались и реагировали. Вот в чём дело.

Казино вряд ли будет этим заниматься, и, честно говоря, я не вижу ничего более существенного, что мог бы добавить. Я ничем не могу вам помочь.

Желаю вам всего наилучшего в любом направлении, в котором вы решите двигаться дальше.

Я понимаю вашу позицию, но отбрасывать всё как «общие проблемы» — интеллектуальная лень. Я предоставил подробную документацию, даты, скриншоты и указал на нарушения AML, а не на смутные эмоции. Если эта платформа решила назвать это «огульными обвинениями», это больше говорит о приоритетах Casino Guru, чем о моих.

Вы утверждаете, что «надлежащие каналы подачи жалоб» существовали и использовались, однако казино проигнорировало конкретные предупреждения AML, заблокировало мой аккаунт после того, как я потребовал ответов, и продолжает действовать таким образом, который противоречит тем самым политикам, которые вы якобы придерживаетесь.

Если Casino Guru не сможет или не захочет занять позицию, столкнувшись с серьезными и документально подтвержденными нарушениями, то я продолжу эту борьбу, в которой прозрачность и подотчетность по-прежнему имеют значение как на общественном, так и на международном уровне.

Спасибо, что подтвердили мои подозрения: эта платформа не нейтральна.

Привет, Player0007,

Я прочитал ваши посты и хочу быть честным. Поскольку это действительно конец.

Эта ситуация прекрасно показывает, что происходит, когда эмоции и эго берут верх вместо спокойного рассудка и фактов.

Вы выразили серьёзную обеспокоенность, и это понятно, но постоянное превращение этого вопроса в публичную полемику без чётких, проверяемых доказательств и соблюдения надлежащих нормативных процедур никому не помогает. Это лишь подогревает недовольство всех сторон и подрывает шансы на конструктивное решение.

Казино имеют законное право закрывать счета в соответствии со своими условиями, а обязательства по AML/KYC реальны и важны, но если вы действительно считаете, что имеют место нарушения, правильным шагом будет обратиться к регулирующим органам, которые могут провести официальное расследование, а не доводить ситуацию до публичного обострения, превращающегося в перепалку по типу «кто сказал, та сказала».

Я уважаю вашу борьбу за прозрачность. Но без чётких доказательств и надлежащих процедур публичные обвинения рискуют стать контрпродуктивными и нанести ущерб игрокам, операторам и всему сообществу.

Примечание: наивно ожидать, что партнёрский сайт или любая платформа, публикующая обзоры казино, проведёт настоящее расследование по борьбе с отмыванием денег. Если кто-то утверждает: «Казино закрыло мой счёт, потому что я разоблачил их недобросовестные методы борьбы с отмыванием денег», логичным шагом было бы не подавать публичную жалобу на сайте, посвящённом казино. Вместо этого правильным шагом будет обращение в официальный регулирующий орган, где может быть проведено реальное расследование и приняты меры. Так вы получите что-то стоящее. Если орган отклонил вашу жалобу, возможно, это было не такое серьёзное раскрытие информации, каким вы его считали. Пожалуйста, как-нибудь обдумайте это. Я пытаюсь помочь вам чётко взглянуть на вещи...

Спасибо за ответ. Отвечу уважительно, но прямо.

Я действую не под влиянием эмоций или эгоизма — я действую потому, что имели место серьезные нарушения AML, и я предоставил документальные доказательства.

Я полностью согласен с тем, что регулирующие органы должны проводить надлежащие расследования, — и именно это я и делаю.

Но давайте будем честны:

-Если партнерские платформы, такие как ваша, «не хотят вмешиваться»,

-Если казино прячутся за неясными «правилами и условиями»,

-А если игроков заставят молчать, когда они поднимают серьезные вопросы...

…тогда кто-то должен высказаться публично.

Прозрачность — это не крикливый спор, это солнечный свет, проливающий свет на теневые практики.

И Spinanga, как и многие подобные бренды, работает без реального контроля,

скрываясь за так называемой лицензией Кюрасао, которая редко, если вообще когда-либо, соблюдается.

Это не ошибка. Это система, созданная для избегания ответственности.

Я не прошу вас быть регулятором.

Я просто прошу вас перестать притворяться, что молчание — это профессионализм.

Потому что молчание — это соучастие.

И если вы утверждаете, что «если регулирующий орган отклонил вашу жалобу, это значит, что проблема не была серьезной» —

позвольте мне напомнить вам:

Эти регулирующие органы и аффилированные партнеры не реагируют даже на незначительные жалобы, не говоря уже о серьезных нарушениях.

Вот почему публичная документация часто является последним и единственным аргументом, который есть у игроков защиты.

Все опубликовано здесь https://spinangacase.com

Я предлагаю вам проверить факты, прежде чем предполагать, что я «эмоционален».

Привет, Player0007,

У вас была возможность высказать своё мнение, и я отвечал открыто, даже когда мы расходились во мнениях. Сейчас очевидно, что вы ищете не помощь, а скорее площадку для изложения своих аргументов.

Это форум поддержки игроков, а не публичный суд. Если вы добиваетесь этого через регулирующие органы, это правильный путь. Повторение одних и тех же заявлений и требование действий с нашей стороны ничего не даст. Честно говоря, я не знаю, как ещё это выразить.

Мы не можем судить о регулирующих системах или лицензирующих органах, а также оспаривать процедуры AML здесь. Поднимать эти темы здесь просто бессмысленно. Казино не отвечает, и, похоже, другие игроки больше не взаимодействуют с вашими публикациями. Сейчас эта тема превратилась в место, где вы постоянно репостите свою ссылку.

Извините, но мне больше нечего добавить к этой общей истории. Возможно, другая платформа лучше подойдёт для ваших целей. Желаю вам всего наилучшего. Честно.