Вопрос об азартных сайтах с лицензией Кюрасао, использующих неверный код категории продавца. (Страница 816)

Это требует большого здравого смысла и тщательного мышления. Я понимаю, что это нелегко, но вам нужно быть на шаг впереди и предвидеть вопросы еще до того, как они будут заданы. Это важная часть четкого представления вашего дела и правильного структурирования вашего иска. Как я всегда говорю, это не так просто, и именно поэтому так много людей не добиваются успеха.

Недели идут. Не упомянул азартные игры, сказал, что товар не получен, и вы связаны с Trndbm.

Может быть, вы только что заказали тренболон

Некоторые банки также окажут помощь, если вы заранее зададите вопрос: «Я только что просмотрел свои транзакции, не могли бы вы сказать мне, что именно/какие товары они продают?»

В приложении и выписках Barclaycard есть описание компании, в Chase — нет, но в чате вам всегда расскажут.

Не обещайте ничего, просто спросите заранее, а затем возвращайтесь сюда и просите совета, если вы застрянете.

Цифровые товары? Затем вы говорите, что это были коды для игр, получаете скриншот аккаунта Steam (бесплатно), показывающий, что на него ничего не поступило, создаете адрес электронной почты, связываете сайт с продавцами, даже если это не на 100% верно.

В качестве примера могу привести несколько игр, которые у меня показывались под названиями Terragamine, Terragaminx, CRSH digital games.

Теперь Terraverse звучит так же, как указано выше, поэтому я использовал их данные, чтобы обосновать свое утверждение.

Вот почему нам приходится играть с ними по их правилам.

Делать коды ваучеров для таких вещей, как выходные спа. Glamspot, который пришел по моей ссылке, и Чейз сказал, что это был спа в Кардиффе

Ребята, вот контакт TRNDBM

ttrendbram Gmail.com

Я рекомендую правильно поставить двойную букву «т» в начале.

Я подтверждаю, что это связано с Glamspot, я отправил несколько писем, но они не отвечают, я надеюсь, что это может быть полезно для жалобы.

Просто примечание: это процедура, которую мы вынуждены использовать, чтобы оградить форум от спама. Как я уверен, все люди здесь могут подтвердить, соответствующие посты всегда одобряются. 🙂

Спасибо за понимание. Поверьте, нас постоянно просят цензурировать эту ветку, но это не имеет ничего общего с общими обзорами постов, и, что более важно, мы никогда ничего не скрывали. Правда в том, что, будучи крупнейшим международным форумом по азартным играм, мы ежедневно получаем больше спама, чем можем; отсюда и эта функция. 🙁

Тот факт, что эти преступники обратились к вам с просьбой цензурировать этот форум, говорит сам за себя.

Получил возврат средств от Swipez…

Справедливости ради, адвокат обязан проявить осмотрительность/этику и порекомендовать наилучший путь, а поскольку вы уже пожаловались в банк, следующим шагом/экономически эффективной мерой будет обращение непосредственно в FOS.

Push-мошенничество/приложение — это довольно новый код, который подписывают некоторые банки, но имейте в виду, что это не законное право. Я позже поищу в базе данных FOS, и если что-то появится, я с радостью поделюсь этим здесь, но учтите, что это не прецедент, и вам нужно сосредоточиться на обращении с Revolut, а не на практике мошенника. Это то, что будет рассматривать FOS, оставьте это мне на день, и я сообщу вам об этом здесь

Если бы все мошеннические компании были одинаковыми…

Начальная точка - DRN - 4994103.

Прочитайте его, сделайте заметки о том, как он соотносится с вашим, помните, что вы не сосредоточены на правилах Visa/Mastercard, это касается мошенничества с приложениями. Помните, что большинство случаев не будут такими же, как азартные игры, но вам нужно сосредоточиться на похожих частях, незаконных действиях/мошенничестве, на которые вы были нацелены с помощью чрезмерных писем/рекламы на веб-сайтах/текстовых сообщений. Вы всегда можете сохранить дело, прикрепить его к AI и задать ряд вопросов, например, использовать этот документ для перекрестной ссылки на жалобу в FOS, сосредоточившись на законе и на том, как он связан с нелегальным казино и т. д. (Я посмотрю, смогу ли я помочь через copilot/chatgpt, но, пожалуйста, также изучите себя).

Рассматриваем возможность работы в следующих областях:

Нерегулируемые онлайн-казино, ориентированные на клиентов из Великобритании без лицензии от Комиссии по азартным играм Великобритании (UKGC), совершают уголовное преступление в соответствии с законодательством Великобритании, как и те, кто содействует их деятельности (например, рекламодатели, платежные системы или филиалы). Это не просто не приветствуется; это незаконно.

• 1. Работа без лицензии – незаконно – см. приложенную запись разговора с UKGC

Согласно Закону об азартных играх 2005 года, предоставление услуг удаленных азартных игр лицам в Великобритании без лицензии Комиссии по азартным играм Великобритании является уголовным преступлением. В частности:

• Раздел 33(1): «Лицо совершает правонарушение, если оно предоставляет условия для азартных игр… если оно не уполномочено лицензией».

Это применимо даже в том случае, если оператор находится за рубежом, но продает товары или предоставляет услуги резидентам Великобритании.

• 2. Маркетинг или продвижение незаконных азартных игр — также незаконно. Мне приходят спам-письма с маркетинговым содержанием.

Разделы 330 и 331 Закона об азартных играх запрещают рекламу незаконных азартных игр. Это касается аффилированных лиц, влиятельных лиц или любого, кто продвигает эти сайты в Великобритании.

• 3. Содействие транзакциям на незаконные сайты азартных игр – серьезный риск несоблюдения правил

Фирмы, подпадающие под действие правил ПОД (например, платежные системы, банки), рискуют нарушить Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года, если они сознательно способствуют платежам, связанным с нелицензированными азартными играми, которые могут считаться преступной собственностью.

Помните, как в этом случае - если бы Revolut вмешался должным образом, как я думаю, они должны были сделать, вы бы потеряли эти деньги/могли бы они сделать больше, чтобы вернуть средства? Я думаю, вы сказали, что они заявили, что будут помогать?

Я не могу охватить все на форуме, но надеюсь, это поможет вам и другим. Я постараюсь добавить сюда свою жалобу на Barclays, чтобы помочь, здесь действительно нужна определенная степень самообучения и усилий, чтобы иметь шанс, но, опять же, я не против помочь кому угодно, но, как следует из чьего-то сообщения ранее сегодня/вчера вечером, это расстраивает, когда другие (не вы) либо не говорят спасибо, либо не хотят сами вкладываться в работу, либо обвиняют меня во лжи/неоднократно игнорируют советы (опять же, MA вам, но это нужно сказать).

Может быть, это поможет другим — всегда можно сделать перекрестную ссылку на Mastercard, у меня есть несколько вложений и других писем с более подробной информацией, если кому-то это нужно. Теперь мой запрос может быть одобрен Barclays, но если нет, я думаю, что FOS встанет на мою сторону.

Уважаемый г-н Венкатакришнан,

Я надеюсь, что все хорошо.

Мне грустно, что мне снова приходится писать вам и вашей команде, чтобы обсудить ненадлежащее управление несколькими спорами по кредитным картам, которые у меня продолжаются. Это отредактированная версия письма, отправленного две недели назад, поскольку предыдущая жалоба на ненадлежащее управление этой жалобой теперь была удовлетворена, и мне сказали подать новую жалобу, если споры отклонят оспариваемые суммы.

Я приложил различные документы для подачи новой жалобы по 10 отклоненным спорам. Обратите внимание, что Кэтрин заявила, что по состоянию на вчерашний день, 18 июня, они рассматривались с упором на статью 12.7 Кодекса VISA, а не на раздел 75. Я позвонил в отдел споров сегодня, чтобы обсудить это, и в понедельник, 17-го, они были отклонены по статье 75. Обратите внимание, что, похоже, никто в спорах на самом деле не читает всю информацию, поэтому мне снова нужны жалобы, чтобы обсудить их с ними и понять, что их можно подать в соответствии с статьей 12.7 (см. все доказательства) в качестве возвратного платежа. НЕ СОСРЕДОТОЧИВАЙТЕСЬ НА РАЗДЕЛЕ 75. МЫ ВСЕ СОГЛАСНЫ, ЧТО ЭТО НЕ ПРАВИЛЬНЫЙ ПРОЦЕСС, НО ВОЗВРАТНЫЙ ПЛАТЕЖ В СООТВЕТСТВИИ С 12.7 МОЖЕТ БЫТЬ ПОДАН. Фактические скриншоты Visa показывают, что это возможно в рамках возвратного платежа.

Оспаривание сумм и компаний для удобства:

• 206,63 фунта стерлингов

• 206,72 ливр.

• Данные за 206,72 фунта стерлингов

• £206.72 Зиф

• 103,36 фунта стерлингов Digikey

• 154,97 фунта стерлингов

• £51.66 клмт

• 103,31 фунта стерлингов

• 95,32 фунта стерлингов Digikey

• 95,32 фунта стерлингов Digikey

• Во время моих текущих споров по возврату платежа мне предоставили несколько неверных сведений. В понедельник 2 июня мне сообщили, что все споры были отклонены, поскольку они связаны с азартными играми, несмотря на то, что я заранее предоставил информацию о том, что эта компания обошла все блокировки азартных игр и, следовательно, справедливо подпадает под возврат платежа в соответствии с пунктом 12.7 условий VISA (прилагается), код 12.7 гласит, что возврат платежа может быть обработан, если был использован НЕПРАВИЛЬНЫЙ код MCC; в этом случае нелегальные игорные сайты обрабатывали платежи через другого продавца, чтобы обойти блокировку и нарушить закон, условия Visa также гласят, что для любой компании, предлагающей услуги в сфере азартных игр, следует использовать код 7995, и они должны иметь лицензию, поэтому ни одна из этих компаний не может быть применена, поэтому пункт 12.7 может быть применен.

Обратите внимание, что FOS и VISA не исключают азартные игры по следующим причинам:

В соответствии с VISA 12.7 для поддержки возврата платежа эмитент должен будет объяснить, почему платеж был заблокирован, Barclaycard имеет автоматическую блокировку вместе с Законом об азартных играх, что кредитные карты не могут быть использованы для азартных игр, поэтому это было бы успешно, поскольку они незаконно обходят блокировки, я приложил запись звонка и электронное письмо от UKGC, в котором говорится, что компании не имеют лицензии, поэтому я ожидаю, что 10 будут собраны без промедления. Мне также удалось получить информацию из нелегального казино, показывающую, что они используют платежные процессоры, см. ниже, что это незаконно.

Это новая жалоба, поскольку 10 заявлений были отклонены, несмотря на то, что Кэтрин заявила, что они рассматривались вчера 18-го числа, но были отклонены 17-го числа.

Я обсудил термины, которые могут быть неверными, например, базис 12.7 (верный), хотя это может считаться мошенничеством, поскольку компании действуют незаконно, я бы не ожидал, что меня оштрафуют за мою терминологию, поскольку это не моя экспертиза. Я бы ожидал справедливого обращения и повышения чарджбэка, я перечислил ниже причины:

• Если бы были использованы правильные коды MCC, банк бы заблокировал платеж либо через инструмент управления рисками Visa, либо через внутренний инструмент – ЭТО ОСНОВАНИЕ ДЛЯ ВОЗВРАТА ПЛАТЕЖА

• Во многих транзакциях нет 3D-кода. Так как же вы можете продолжать утверждать, что я авторизовал платежи?

• Они не должны были быть обработаны, если бы они использовали правильный MCC 7995. Я понимаю, что это связано с азартными играми, но см. заметки вокруг кодов мошенничества/визы и поддержки, которую могут оказать другие, однако банки обязаны заботиться о защите потребителя, я понимаю, что вы не можете заблокировать их автоматически, однако возврат платежа будет успешным, учитывая следующее. Платежные процессоры нарушают следующие правила визы 12.7. Я также напрямую обращался ко всем торговцам, когда мог найти детали и незаконный веб-сайт казино, чтобы запросить возврат напрямую, но никаких ответов, поскольку они действуют незаконно.

• У меня также была похожая жалоба в прошлом году примерно с 12 сентября по 12 октября, когда жалобы были согласованы с 12.7, так что изменилось сейчас? Отмечаю, что я не скрывал свою уязвимость, хотя во время звонка мне сказали, что я уязвим, а затем этого не оказалось в деле, поэтому мне пришлось снова объяснять.

Электронная почта 2/2

Нерегулируемые онлайн-казино, ориентированные на клиентов из Великобритании без лицензии от Комиссии по азартным играм Великобритании (UKGC), совершают уголовное преступление в соответствии с законодательством Великобритании, как и те, кто содействует их деятельности (например, рекламодатели, платежные системы или филиалы). Это не просто не приветствуется; это незаконно.

• 1. Работа без лицензии – незаконно – см. приложенную запись разговора с UKGC

Согласно Закону об азартных играх 2005 года, предоставление услуг удаленных азартных игр лицам в Великобритании без лицензии Комиссии по азартным играм Великобритании является уголовным преступлением. В частности:

• Раздел 33(1): «Лицо совершает правонарушение, если оно предоставляет условия для азартных игр… если оно не уполномочено лицензией».

Это применимо даже в том случае, если оператор находится за рубежом, но продает товары или предоставляет услуги резидентам Великобритании.

• 2. Маркетинг или продвижение незаконных азартных игр — также незаконно. Мне приходят спам-письма с маркетинговым содержанием.

Разделы 330 и 331 Закона об азартных играх запрещают рекламу незаконных азартных игр. Это касается аффилированных лиц, влиятельных лиц или любого, кто продвигает эти сайты в Великобритании.

• 3. Содействие транзакциям на незаконные сайты азартных игр – серьезный риск несоблюдения правил

Фирмы, подпадающие под действие правил ПОД (например, платежные системы, банки), рискуют нарушить Закон о доходах от преступной деятельности 2002 года, если они сознательно способствуют платежам, связанным с нелицензированными азартными играми, которые могут считаться преступной собственностью.

Соответствующая информация

Однако цитата из Visa в статьях в СМИ восхваляет влияние ее Программы по управлению рисками целостности, которая представляет собой набор рекомендаций и требований для ее партнеров-эквайеров по подключению к ее сети.

Гигант по выпуску карт заявил: «Visa стремится поддерживать целостность нашей платежной системы. Мы не терпим использования нашей сети и продуктов для незаконной деятельности и бдительно относимся к попыткам предотвратить незаконную деятельность в нашей сети».

«Программа управления рисками целостности Visa устанавливает набор экосистемных мер контроля, требований и возможностей, направленных на сдерживание, обнаружение и устранение несоответствующих транзакций в нашей сети»

• https://www.theguardian.com/society/2025/mar/09/mastercard-and-visa-linked-to-gambling-sites-accused-of-scamming-uk-customers#:~:text=Mastercard%20and%20Visa%20are%20processing,previous%20pledge%20to%20do%20so.

• https://www.pymnts.com/credit-cards/2025/mastercard-visa-pledge-vigilance-following-gambling-investigation/

• https://www.gamblingcommission.gov.uk/public-and-players/guide/gambling-using-a-credit-card

• https://www.ukbookmakers.org.uk/2025/03/uk-gambling-commission-pledges-to-probe-links-between-visa-mastercard-and-illegal-betting/

Дела FOS, которые имеют отношение к делу

• DRN 4443965 – Правила объясняют, что споры могут быть инициированы при этом условии, если запрос на авторизацию содержал неверный MCC. При условии подтверждения того, что запрос на авторизацию был бы отклонен, если бы были предоставлены действительные данные, и объяснения причин этого. В правилах нет ничего, что ограничивало бы предъявление такого иска к торговцу, предоставляющему услуги азартных игр. Чтобы защитить такой иск, приобретатель должен будет показать, почему спор был недействительным, например, показать, что авторизация не содержала недействительных данных.

• DRN 4400536 — Правила возврата платежей Visa / в частности, условие оспаривания «12.7 недействительные данные» — позволяют осуществлять возврат платежей в отношении транзакций, где авторизация была получена с использованием недействительных или неверных данных. В случаях, когда нелицензированный игорный бизнес принял платеж с использованием неверного MCC на кредитной или дебетовой карте Visa, к которой применена блокировка MCC для азартных игр, — этот код применяется для возврата платежей.

DRN-3077317 - хотя это и не связано напрямую с моими обстоятельствами, посмотрите на скриншот: если пункты закодированы неправильно, то Visa и FOS будут ожидать возврата платежа, исключений для азартных игр нет, это должен быть код 7995, но этого не произошло - Lloyds не собрали сборы, и они понесли ответственность в размере около 20 тыс. фунтов стерлингов

DRN-4516953 - Сосредоточено на мошеннических казино, поэтому не имеет лицензии, как и мое - Revolut несет ответственность примерно на 170 000 фунтов стерлингов.