Вопрос об азартных сайтах с лицензией Кюрасао, использующих неверный код категории продавца. (Страница 1 557)

В письменной форме запросите конкретно "ARN, идентификатор эквайера/ICA и MCC для каждой транзакции". Если они будут возражать, напомните им, что это официальный запрос в соответствии со статьей 15 GDPR, и укажите дату — отсчет времени начинается с момента вашего запроса.

В моем случае один эмитент предоставил полный список (ARN, идентификатор эквайера, MCC по каждой транзакции) после телефонного уточнения, в то время как другой уже через несколько дней предоставил те же данные в письменном виде. Так что это работает — просто будьте формальны и конкретны.

Важное предупреждение: получив данные, убедитесь, что вы получили зарегистрированное название компании-эквайера, а не только идентификационный номер эквайера. Простой числовой идентификатор практически бесполезен — вы не сможете отправить жалобу или запрос в соответствии с GDPR по номеру. Если эмитент предоставляет вам только идентификаторы, вернитесь и попросите его предоставить юридическое название эквайера для каждого идентификатора. Именно это мне пришлось сделать с одним из моих эмитентов. Запросите в письменной форме «номер ARN, название и идентификатор эквайера, а также MCC для каждой транзакции» и укажите дату отправки запроса — отсчет времени начинается с этой даты.

Мне очень жаль это слышать. В моем случае разница заключалась в формальном подходе с самого начала: письменная жалоба в... [email protected] Приложите к первому электронному письму заполненную форму TRI и полный список ARN по каждой транзакции (получите ARN у эмитента вашей карты, отправив запрос в соответствии со статьей 15 GDPR). Если Walletto не ответит в течение заявленных 15 рабочих дней, обратитесь в вышестоящие инстанции: Банк Литвы (Lietuvos bankas) — он контролирует Walletto; подача жалобы бесплатна, и Walletto уже подвергался санкциям с их стороны в этом году. В орган по защите данных/GDPR, если они игнорируют ваши запросы на данные. Параллельно оформите возврат платежа через эмитента вашей карты — пути не противоречат друг другу. Ключевым моментом является наличие полного пакета документов заранее — никаких лишних переписок.

Самый быстрый способ их идентифицировать: запросите технические данные транзакции (ARN + название и ID эквайера + MCC) у эмитента вашей карты посредством запроса в соответствии со статьей 15 GDPR — в письменной форме, для каждой транзакции. Сами по себе названия дескрипторов ничего не скажут; вам поможет ID эквайера, стоящий за ними. Если какие-либо из них были обработаны Walletto, их служба поддержки ( [email protected] ) может подтвердить описание по данным вашей карты — в моем случае это сработало. Затем подайте официальную жалобу, приложив непосредственно заполненную форму TRI.

Спасибо, что поделились этим — это совпадает с моим опытом работы с Decta. Сколько времени прошло с момента вашего запроса на возврат средств до их зачисления? И нужно ли было отправлять форму TRI и список ARN вместе с первой жалобой, или они запросили их позже?

К какому банку вы обращались за помощью? Сколько различных названий транзакций было задействовано и сколько времени потребовалось для получения ответа?

Если вы пытаетесь установить компанию-эквайера, стоящую за этими транзакциями, и, возможно, подать на нее жалобу, я рекомендую сначала связаться со своим банком/эмитентом карты.

Запросите у отдела по разрешению споров по картам/возврату платежей банка полные данные платежной системы по каждой транзакции.

Конкретно попросите:

• Идентификация приобретающей стороны / Идентификатор приобретающей стороны

• Название приобретающей компании и зарегистрированное юридическое лицо

• Идентификатор продавца (MID)

• Название/описание продавца

• ARN (Регистрационный номер приобретающей стороны)

• MCC (Код категории продавца)

• Идентификатор транзакции / идентификатор сетевой транзакции

• Страна-получатель

• Платежный процессор / посредник по обработке платежей, если применимо

Не стоит ограничиваться вопросом «Кто является продавцом?». Важнейшая информация — это идентификационный номер эквайера и юридическое лицо, связанное с этим идентификатором.

Получив эту информацию, изучите саму сделку. Существует несколько потенциально важных оснований для подачи жалобы на приобретающую компанию:

1. НЕПРАВИЛЬНЫЙ MCC

Если транзакция действительно представляла собой пополнение счета в казино/азартной игре, проверьте, какой MCC-код был использован.

MCC 7995 — это конкретный игровой код Mastercard.

Если транзакция, связанная с азартными играми, была обработана с использованием другой MCC-системы, это может стать важным вопросом, который следует поднять перед эквайером/платежной системой. Необходимо задокументировать точную транзакцию и обстоятельства.

2. У казино не было лицензии в вашей стране.

Проверьте, имело ли казино законную лицензию на предоставление азартных игр клиентам в стране, где вы находились на момент совершения транзакции.

Например, если вы находитесь в Швеции, проверьте реестр лицензий Шведского управления по азартным играм и статус лицензии оператора на фактическую дату совершения транзакции.

Наличие нелицензированного оператора, игорная транзакция и потенциально некорректное кодирование MCC — это особенно важная комбинация, требующая расследования.

3. Удержанные или отклоненные выигрыши

Если казино приняло депозиты, но впоследствии удержало законный выигрыш, отказало в выводе средств, конфисковало деньги или закрыло счет после получения выигрыша, задокументируйте это отдельно.

Сохраняйте записи о внесении депозитов, запросах на вывод средств, датах, суммах, переписке с казино, а также действующих на тот момент условиях.

Это отличается от простой потери денег в азартных играх.

ПОСЛЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ПРИОБРЕТАТЕЛЯ

После того как ваш банк предоставит вам идентификатор эквайера (Acquirer ID), идентификатор продавца (Merchant ID), MCC и ARN, выполните поиск по этим идентификаторам вместе с описанием продавца.

Затем свяжитесь с указанным приобретателем и попросите его подтвердить:

1. Каким юридическим лицом являлся продавец?

2. Какова была роль эквайера — эквайер, процессор, посредник по платежам или зарегистрированный продавец?

3. Был ли продавец зарегистрирован/одобрен для осуществления операций, связанных с азартными играми?

4. Какой MCC был назначен и почему?

5. Был ли продавец уполномочен обрабатывать транзакции, связанные с азартными играми, для клиентов из вашей страны?

6. Какое казино/оператор фактически стояло за описанием продавца?

При необходимости направьте в свой банк и/или указанную платежную компанию официальный запрос на доступ к вашим персональным данным о транзакциях и информации о сторонах, участвующих в обработке ваших транзакций, в соответствии со статьей 15 GDPR.

Цель состоит в том, чтобы установить полную цепочку:

Ваша транзакция → ARN → Идентификатор эквайера → Эквайер/юридическое лицо → Идентификатор продавца → Продавец/юридическое лицо → Казино/оператор → статус лицензии → MCC.

Это гораздо эффективнее, чем просто пытаться определить странное описание продавца.

Если кто-либо получил от своего банка идентификатор эквайера (Acquirer ID), описание продавца (Merchant ID) и номер MCC (Merchant Code Cache), пожалуйста, поделитесь этими идентификаторами здесь (удалив личную информацию/данные карты). Это позволит нам выяснить, кто стоит за эквайером и цепочкой платежей.

В Швеции я пользуюсь услугами как Handelsbanken, так и Re:member Card.

Банк Handelsbanken ответил в течение дня и предоставил всю необходимую для продолжения информацию, включая идентификационный номер эквайера, идентификатор продавца, MCC, ARN и другие детали транзакции.

В случае с картой Re:member мне сначала пришлось позвонить в службу по работе с жалобами на карты. После этого они немедленно прислали документы по транзакции, но название эквайера отсутствовало. Поэтому мне пришлось отправить отдельное электронное письмо с просьбой дополнить название.

Это важно, потому что без информации о фактическом приобретателе вы далеко не продвинетесь. Идентификатор приобретателя — это всего лишь числовой идентификатор. Для проведения расследования и подачи жалобы на соответствующую компанию вам необходимо знать, какое юридическое лицо стоит за этим идентификатором.

Поэтому я бы прямо запросил у банка следующую информацию: • Идентификатор эквайера / Acquirer ID • Название эквайера / зарегистрированное юридическое лицо • Идентификатор продавца • Название / описание продавца • MCC • ARN (Acquirer Reference Number) • Идентификатор транзакции • Страна эквайера • Возможный платежный процессор / посредник

Как только имя приобретающей компании будет установлено, можно начать расследование в отношении самой приобретающей компании и, возможно, подать жалобу. В моем случае цель состоит в том, чтобы проследить всю цепочку:

Транзакция → ARN → Идентификатор эквайера → Эквайер/юридическое лицо → Идентификатор продавца → Продавец → Казино/оператор.

Затем вы можете проверить, например, была ли транзакция, связанная с азартными играми, обработана с использованием неправильного MCC (для азартных игр используется MCC 7995), имело ли казино лицензию в стране игрока на момент совершения транзакции, а также существуют ли другие обстоятельства, такие как задержка выплаты выигрыша, которые могут иметь значение.

Поэтому мой самый важный совет: запросите у банка название компании-эквайера. Без названия компании-эквайера вы ничего не добьетесь.

Зачем вам нужно обращаться в компанию BLOGWIZARRO LTD?

Компания зарегистрирована как компания, занимающаяся разработкой программного обеспечения/ИТ, а не как оператор азартных игр. Действительно ли Blogwizarro участвует в ваших операциях, связанных с азартными играми, и если да, то какова связь?

Спасибо за ответ. Вы внесли сюда всю полученную информацию по различным транзакциям, или у вас есть более полный список, которым вы хотели бы поделиться?

Какую замечательную работу вы проделали!

Я являюсь клиентом Swedbank, и в большинстве случаев сталкиваюсь с аргументом «вините себя», даже когда могу доказать, что меня обманом лишили выигрыша. Они настойчиво утверждают, что если я оплатил покупку через Apple Pay, то всё кончено.

Они занимаются пополнением агентских счетов, и, кажется, это крупные профессионалы, такие как Mlsys.

Я уже отчаялась добиться возврата денег, у меня столько дел, но ничего не получается.

Привет

Да, в транзакциях с казино использовалось именно такое название.

Например, я вижу, что вы упомянули HALSCORE. Из 200 транзакций за последний год у меня как минимум одна зарегистрирована там...

Итак, это название продавца. Вам не нужно с ними связываться. Вам нужно обратиться в свой банк за информацией о транзакциях в казино. Посмотрите мои другие посты, там есть советы и информация о том, как привлечь удачу с едой.

Вы попытались оформить возврат платежа через банк, но, к сожалению, банк ничего не знает об азартных играх в казино.

Тот факт, что вы оплатили с помощью Apple Pay и подтвердили платеж с помощью BankID, означает лишь то, что вы одобрили транзакцию, и ничего больше.

В первую очередь вам необходимо запросить у своего банка подробный список транзакций. Затем обратитесь напрямую к эквайеру, то есть к компании, которая получила транзакции и передала их продавцу.

Вы найдете подробную информацию о том, как действовать дальше, и если вам понадобится помощь, просто сообщите нам.

Если вы хотите сообщить, какой сайт казино и какие продавцы указаны в вашей выписке по счету, я могу посмотреть и посмотреть, смогу ли я чем-нибудь помочь.